根據最新數據統計，投資型保單今年首季就熱賣了1,442億元，占整體新契約保費近4成比重，也較去年同期成長約44%。如果仔細比對3大最熱銷保單的關鍵字，全都集中在「類全委保單」、「月月配息」與「身...

40多歲的洪小姐，在一家小型外商公司擔任中階主管，單身沒有家累的她，是同事及朋友眼中，最羨慕的對象；除了平日下班後，可以隨興逛街、看電影，不用趕車回家張羅家務外；只要有連續假期，她必定會為自己安...

三代同堂，70歲的張爺爺念著：「我看父親節就別往外頭聚餐了，隨便在家煮煮吃吃就好。政府砍我的18%，還要減我的月退俸，每個月少領很多錢，所以大家還是省著點吧！」 張爺爺10年前自學校退休，...

很多民眾買完保險後，就將保單擱在一旁，但隨著人生階段的改變，例如結婚、生子或是轉換工作等，保障需求可能會跟著改變，因此，建議民眾應養成每年至少一次保單健檢的習慣，其中可掌握四大檢視要點，包括檢視...

現在最讓富人害怕的事情，應該是各國即將實施的共同申報準則(Common Reporting Standard,...

根據最新的股利稅制，適用40%稅率的投資人須進行試算，再決定採用股利合併或分離課稅。以下為試算例子： 因綜所稅的課稅級距已修改，明年報稅投資人課稅所得淨額超過453萬元就要適用40%稅率，...

富人財富傳承最關切的地方就是如何繳交合理的稅，把財產完整傳給第二代，而最新的節稅觀念，不是強調零稅負，而是在生前分年分批贈與財產，把遺贈稅率從20%再降為10%。 節稅...

進入上市櫃公司發股利的旺季，投資人是否參與除權息領取股利，會影響明年綜所稅的負擔；根據最新的股利稅制，所有投資人都會獲得減稅利益，而適用綜所稅率在5%的491萬戶納稅人，還能獲得退稅。 富...

去年以來，隨著美元兌台幣貶值一路從31元最低貶至29元，直到最近才又升回30元附近。隨著美元走跌，這一波不管是利變型保單、有保證給付的類全委保單，或是強調有撥回提解機制的類全委保單，美元計價的保...