三代同堂，70歲的張爺爺念著：「我看父親節就別往外頭聚餐了，隨便在家煮煮吃吃就好。政府砍我的18%，還要減我的月退俸，每個月少領很多錢，所以大家還是省著點吧！」 張爺爺10年前自學校退休，...
投資趨勢 > 保險稅務
保單健檢》掌握四大要點 檢視投保資料、調整保障範圍
很多民眾買完保險後，就將保單擱在一旁，但隨著人生階段的改變，例如結婚、生子或是轉換工作等，保障需求可能會跟著改變，因此，建議民眾應養成每年至少一次保單健檢的習慣，其中可掌握四大檢視要點，包括檢視...
肥咖條款將上路 有錢富豪剉咧等
現在最讓富人害怕的事情，應該是各國即將實施的共同申報準則(Common Reporting Standard,...
股利所得試算，投資人這樣選較有利
根據最新的股利稅制，適用40%稅率的投資人須進行試算，再決定採用股利合併或分離課稅。以下為試算例子： 因綜所稅的課稅級距已修改，明年報稅投資人課稅所得淨額超過453萬元就要適用40%稅率，...
破解有錢人財富移轉三大法寶
富人財富傳承最關切的地方就是如何繳交合理的稅，把財產完整傳給第二代，而最新的節稅觀念，不是強調零稅負，而是在生前分年分批贈與財產，把遺贈稅率從20%再降為10%。 節稅...
除權息旺季 存股族如何領最划算？
進入上市櫃公司發股利的旺季，投資人是否參與除權息領取股利，會影響明年綜所稅的負擔；根據最新的股利稅制，所有投資人都會獲得減稅利益，而適用綜所稅率在5%的491萬戶納稅人，還能獲得退稅。 富...
跟著熱潮買保單一定好？ 拆解８大問避免買錯保單
去年以來，隨著美元兌台幣貶值一路從31元最低貶至29元，直到最近才又升回30元附近。隨著美元走跌，這一波不管是利變型保單、有保證給付的類全委保單，或是強調有撥回提解機制的類全委保單，美元計價的保...
當癌症變成慢性病 小心！舊癌症險不敷使用
綜藝天王豬哥亮、資深藝人乾德門、知名作家李敖，都是近幾年被癌症奪走性命的名人，嚇人的並非癌症所造成的死亡率，而是為了治療癌症所支出的醫療費用，像名嘴陳立宏，罹患腦癌，為了治病，每個月付出高達40...
目標到期型保單５招辨好壞
今年以來，全球投資市場暗潮洶湧，美國總統川普接連拋出變化球，與中國之間關係緊張，儼然貿易戰開打，而美國聯準會步入升息階段、伊朗等中東地區地緣政治風險升溫，全球股債市場跟著上沖下洗。 面對瞬...
挑選年金險３點不遺漏
年金改革自2017年下半年揭開序幕，包括具有軍、公、教、勞身分的民眾無不擔心自己未來的退休金「將大幅縮水」，尤其對已屆退休年齡的人更是難以接受的事實。 在這樣擔心之下，不論是軍、公、教、勞...
