投資趨勢 > 保險稅務
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用保單存年金 你該知道的3件事

三代同堂,70歲的張爺爺念著:「我看父親節就別往外頭聚餐了,隨便在家煮煮吃吃就好。政府砍我的18%,還要減我的月退俸,每個月少領很多錢,所以大家還是省著點吧!」 張爺爺10年前自學校退休,...

保單健檢》掌握四大要點 檢視投保資料、調整保障範圍

保單健檢》掌握四大要點 檢視投保資料、調整保障範圍

很多民眾買完保險後,就將保單擱在一旁,但隨著人生階段的改變,例如結婚、生子或是轉換工作等,保障需求可能會跟著改變,因此,建議民眾應養成每年至少一次保單健檢的習慣,其中可掌握四大檢視要點,包括檢視...

股利所得試算,投資人這樣選較有利

股利所得試算,投資人這樣選較有利

根據最新的股利稅制,適用40%稅率的投資人須進行試算,再決定採用股利合併或分離課稅。以下為試算例子: 因綜所稅的課稅級距已修改,明年報稅投資人課稅所得淨額超過453萬元就要適用40%稅率,...

破解有錢人財富移轉三大法寶

破解有錢人財富移轉三大法寶

富人財富傳承最關切的地方就是如何繳交合理的稅,把財產完整傳給第二代,而最新的節稅觀念,不是強調零稅負,而是在生前分年分批贈與財產,把遺贈稅率從20%再降為10%。 節稅...

除權息旺季  存股族如何領最划算? 

除權息旺季  存股族如何領最划算? 

進入上市櫃公司發股利的旺季,投資人是否參與除權息領取股利,會影響明年綜所稅的負擔;根據最新的股利稅制,所有投資人都會獲得減稅利益,而適用綜所稅率在5%的491萬戶納稅人,還能獲得退稅。 富...

跟著熱潮買保單一定好?  拆解8大問避免買錯保單

跟著熱潮買保單一定好? 拆解8大問避免買錯保單

去年以來,隨著美元兌台幣貶值一路從31元最低貶至29元,直到最近才又升回30元附近。隨著美元走跌,這一波不管是利變型保單、有保證給付的類全委保單,或是強調有撥回提解機制的類全委保單,美元計價的保...

當癌症變成慢性病 小心!舊癌症險不敷使用

當癌症變成慢性病 小心!舊癌症險不敷使用

綜藝天王豬哥亮、資深藝人乾德門、知名作家李敖,都是近幾年被癌症奪走性命的名人,嚇人的並非癌症所造成的死亡率,而是為了治療癌症所支出的醫療費用,像名嘴陳立宏,罹患腦癌,為了治病,每個月付出高達40...

目標到期型保單5招辨好壞

目標到期型保單5招辨好壞

今年以來,全球投資市場暗潮洶湧,美國總統川普接連拋出變化球,與中國之間關係緊張,儼然貿易戰開打,而美國聯準會步入升息階段、伊朗等中東地區地緣政治風險升溫,全球股債市場跟著上沖下洗。 面對瞬...

挑選年金險3點不遺漏

挑選年金險3點不遺漏

年金改革自2017年下半年揭開序幕,包括具有軍、公、教、勞身分的民眾無不擔心自己未來的退休金「將大幅縮水」,尤其對已屆退休年齡的人更是難以接受的事實。 在這樣擔心之下,不論是軍、公、教、勞...

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