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【2021全球經濟投資系列論壇】接軌國際市場趨勢 解鎖稅務新制關鍵

2021-06-10
作者: 廣告部企劃製作

(圖/ 攝影組,以下同)

能在金融市場波動的環境中,積極尋找機會點,讓客戶安心託付資產,實現「財富永傳」的承諾,永豐銀行在今年《財訊》雜誌《二○二一財富管理大獎》中,因為表現卓越而獲頒本國銀行類「最佳財富增值獎」、「最佳客戶推薦獎」與「最佳平面行銷獎」等三大獎的肯定。

大師解讀台股方向 永豐財富管理貴賓獨享

為持續提升財富管理服務的高度,永豐銀特別在四月間於晶華酒店舉辦「二○二一全球經濟投資系列論壇」,聘請《財訊》雙週刊謝金河社長、勤業眾信聯合會計師事務所私人暨家族企業服務負責人廖哲莉,為永豐銀行財富管理貴賓分享當前熱門投資趨勢與稅務新制申報關鍵。  >>>相關影片 https://youtu.be/E1vfV4R3wmI

謝金河以「國際新經濟大勢下,解析投資良機」為題指出,日前台股驚爆單日成交七六七五億元的天量,但深入分析當沖佔比高達四八四七億元,顯示市場投機氣氛濃厚,真正的投資交易量反而較少。

謝金河認為,短線頻繁交易不如長線資產佈局,因為長期投資才是獲利王道;放眼二○二一年,建議投資人可以多關心以下三大市場趨勢,做好資產配置,才能確保在震盪行情中穩抱獲利。

首先是經濟復甦,景氣推升通膨,有可能拉高債市殖利率,反而影響股市走向低迷。其二是長期觸底的通膨可能走揚,投資人為抗通膨而積極買樓,將讓房市需求有增無減。

最後,謝金河也指出,大宗原物料商品已低迷十年,需求決定未來方向,大宗商品即將進入投資循環大週期,建議投資者可多加留意。

注意台灣推展CRS進程 留意課稅申報範圍

擁有超過二十年實務經驗的會計師廖哲莉則以「高資產財務配置與稅務管理全攻略」為題,針對高資產客戶不同種類資產進行配置,深入剖析。  

其中在金融資產及帳戶部分,台灣已於二○二○年九月與日本和澳洲進行金融帳戶資訊自動交換CRS,根據財政部公告,九月底將與英國進行首次金融帳戶資訊自動交換。

廖哲莉提醒客戶要注意CRS的時程表,特別是因為過去台灣沒有加入國際組織,導致不少熱錢流入,未來一旦台灣陸續與各國簽訂稅務用途資訊交換條約或協定進行金融帳戶資訊自動交換後,將會對課稅帶來影響。

廖哲莉也指出,去年則有境外資金匯回管理運用及課稅條例(境外資金匯回專法),針對個人及營利事業做出鼓勵措施,也順利引導不少客戶將海外資金匯回;今年因為優惠誘因降低,申辦人數與金額也呈現下降趨勢。  

緊接著,廖哲莉針對股票、證券、保險等常見金融商品投資所涉及的台灣稅負,以及常見的股權投資架構作出稅負分析,並提出最適當股權配置建議,讓高資產客戶聆聽了一堂全面又深入的稅務管理實務課程。

最後,房地合一稅二.○修正案,已在立法院於今年四月九日新通過,擴大課稅範圍包括增加交易預售屋及其坐落基地列入課稅標的、延長個人短期交易適用較高稅率的持有期間等,都讓在場上百位高資產客戶備感實用,肯定論壇所分享的內容。

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