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算股達人陳喬泓存成長股賺1倍 零股買「這檔」就對了

2021-03-26
作者: 陳雅玲

▲算股達人陳喬泓。(圖/攝影組)

至於零股可以投資什麼樣的標的?算股達人陳喬泓擅長鑽研成長股,過去緊抱寶雅、儒鴻、美利達等個股,平均持有1年約1倍報酬,去年3月疫情發生之際,進場買進台積電,平均價位300元以下,迄今獲利1倍。他觀察,通常好公司的股價一路上漲,股價看回不回,然而資金不多的小資族只能轉往投資低價股,但報酬偏偏不如預期,而零股投資正是可以讓年輕投資人參與好公司的獲利成果。

「這幾年不少人在問可以買什麼股票?」陳喬泓始終回答,「積極的人買台積電,保守的人買台灣50。這樣趨勢今年依舊沒有改變!」台積電目前是陳喬泓投資組合中的核心持股,約占3成左右。在去年10月29日大盤下殺之際,台積電回檔跌破500元,陳喬泓透過大買零股補足部位。

打造完美投資組合 台積電納入核心持股

的確,台積電目前是零股交易的熱門標的,也是陳喬泓心中值得投資的成長股。陳喬泓認為,在1,700家上市櫃公司,台積電的成長趨勢最明確。

「從沒有看過一家公司的老闆,對外公開提到未來5年公司獲利成長10至15%,資本支出也出乎外資意料之外,預估今年資本支出達250至280億美元,比同期成長4成至6成,這代表經營者看到外人沒有看到的趨勢。」他估算,台積電2020年每股EPS是19.97元,今年EPS會達24元,至少成長2成,未來5年成長走勢也是如此。

如此一來,台積電是不是有達1,000元的實力?陳喬泓說,照未來淨利成長率15%計算,依去年EPS約20元,5年後EPS達40元,如果市場給予本益比30倍,股價就來到1,200元。不過,他也提醒,這時候買台積電,沒有超額報酬,只有合理的報酬,而且必須忍受長時間等待,至少持有3年,才可能有1倍報酬,如果滿意這樣報酬,「台積電600元以下可以承接」。

只不過即便看好台積電,也不能把所有資金全壓在一檔標的,目前陳喬泓投資標的除了台積電外,投資組合還納入中租KY、德麥、新普、全家等個股,奉行資金分散到不同產業的做法。陳喬泓表示,這樣好處是能夠分散風險,也有機會創造優於大盤的投資績效,而資金不多的年輕人,就能透過零股建立投資組合。至於資金配置比重可以參考「凱利公式」,看好的公司拉高投資比重,依此遞減。

沒空看盤、研究個股 定期定額台灣50

如果是沒時間看盤,或是對研究個股沒有興趣,零股投資另一個方式就是存ETF。「這是最穩健的方式!」陳喬泓建議,定期定額買進台灣50,每個月固定時間進場,隨著時間和波動降低投資成本。至於ETF這麼多檔為何是台灣50?主要是台灣50的成分股,台積電的權重逾50%,享有未來獲利成長動能,其他成分股例如聯發科、鴻海、大立光、台達電等皆是趨勢向上的股票,萬一行情不佳,還有金融股作為支撐,等於存一檔台灣50也是建立最佳的投資組合。

此外,從歷史經驗來看,台灣50年化報酬率約8至10%,假設每年賺10%,以72法則計算,等於7.2年資產翻1倍,若是報酬20%,資產則是3.6年翻1倍,年輕人透過複利累積財富也是很驚人的。

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