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小資族也能翻身!打造零股獲利計畫 這些方法快學起來

2021-03-26
作者: 陳雅玲

▲投資達人張琨琳。(圖/攝影組)

只要幾千元就能存股、領息,還能賺取資本利得,投資台股誰說一定要有大筆資金?去年10月實施的盤中零股交易,打破這項遊戲規則,對年輕族群相當有吸引力,過去零股盤後交易戶數僅有21.8萬戶,截至去年年底已增至61.6萬戶,其中以21至30歲投資人增加3.1倍最多!

拜政策利多所賜,年輕人投資股市又多一項新管道,不過如何透過盤中零股交易達到累積資產的目的?零股交易又有何優劣?《財訊》特別邀訪到張琨琳這位投資達人分享零股投資箇中訣竅和方法,教你投資零股快速上手。

小富爸爸張琨琳   樂當700家公司股東 紀念品聰明領輕鬆賺

零股開放盤中交易的好處確實不少,零股投資長達8年之久、有小富爸爸之稱的張琨琳認為,除了投資門檻變低,小資族有機會參與高價股獲利成長機會,而且零股撮合機會變多了,過去盤後交易一天只有一次搓合機會,現在每3分鐘就撮合一次,達86次之多,最後即便買1股,仍享有股東該有的權益,就是領取股東紀念品。

買零股領紀念品 年年賺日常用品

以領取股東紀念品來說,張琨琳本身就是700多家上市櫃公司的股東,而擁有這700多家公司的股東身分需要投入很多錢嗎?張琨琳以實際行動告訴投資人,其實金額不用多,約莫3萬元左右,但產生出來的效益可達2成,而且隨著時間拉長,效益是愈滾愈大。

張琨琳過去在銀行進行債務協商,提出這個方法,當時不少人質疑「手上沒有錢,還拿來買零股?」張琨琳反問「那你知道買零股要花多少?若是買水餃股,1股只要10元。」他舉例,多年前買進一家公司零股,當時股價約50元,等於1股只要50元,但領到紀念品曾有血壓機、體脂機,換算市價上千元,可說是一筆划算的投資。加總700多家公司領取的紀念品,諸如很多洗髮精、沐浴乳、洗碗精等等,平均每年折合現金約6,000元左右,其實可以打平一個家庭日常所需用品的支出。

如果不想一次買那麼多家公司的零股,不妨鎖定重點,張琨琳透露買法有2種:一是「套餐組合」重要商品+超商商品卡,另一種是「主餐型」只鎖定現金商品。不過,值得注意的是,不是所有公司的零股股東都可以領取紀念品,必須事先在「公開資訊觀測站」查詢股東會開會通知的規定,因為有些公司對於零股不一定會寄發開會通知單 (詳見Tips)。

依據資金多寡 零股投資有3方法

領取股東紀念品是投資零股創造出來的另一種效益,若要進行傳統投資,在買賣交易前,張琨琳認為,投資人應先了解自己的投資屬性,屬於積極或者保守,同時也要視個人資金狀況,選擇適合的投資方式。舉例來說,如果每個月有固定的提撥金額,採用「定期定額」的方式;若手上有一筆閒置資金則不妨採用「定期定股」的方式。

比較兩種方式的不同之處,「定期定額」是約定時間投入固定金額,屬於懶人投資法,但容易隨著時間一久,忘了關注投資標的,投入金額未必全額買股,而有閒置資金產生;而「定期定股」是每次投資固定的股數,每次投資金額不盡相同。因為每次投入資金會隨著股價波動有所變化,投資人能感受一檔個股的漲跌,進而累積盤感。

為了進一步比較差異,張琨琳以台積電為例,採用兩種方式進行為期5年投資回測,結果發現定期定股的報酬率輸了定期定額,但就資產累計報酬,定期定股大幅超過定期定額投資(詳見圖)。這份結果可以讓投資人仔細看出投資方法不同,創造出來的效益也是大不相同。

此外,零股交易也可進階操作價差。張琨琳指出,如果有盯盤習慣,手上資金充裕的投資人,零股交易還存在無風險套利空間。舉例來說,台積電整股價位600元,零股價位605元,此時可以買一張台積電,再分拆成零股賣出賺取價差。不過,必須納入交易手續費、交易稅,一般來說,最好是整股價格高於零股價位千分之5,才有套利空間。

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