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他專買低價股,1年獲利40%!菜販股神,一檔股賺進上億身價

2021-02-04
作者: 劉志明

▲阿成利用低價股潮起潮落的機會,打造自己股市撈錢的石滬,成為億萬富翁。(圖/取自澎湖縣政府)

在新北市中和環球購物中心附近,一間鬧中取靜的獨棟 3 樓別墅,占地達百坪以上,別墅主人的朋友稱他是阿成(綽號),常優閒整理花園的咖啡樹,打量著何時可以細細品味自己種的有機咖啡,豪宅的愜意生活羨煞旁人。但20年前,阿成只是市場賣菜的小販,但他現在已 經是身價上億的低價股投資達人,他傳奇的發達故事,讓朋友都稱他為「菜販股神」。 阿成高中畢業後,曾在市場賣菜長達 20 年,

當時他每天凌晨 1、2 點就要起床,搬貨賣菜,直到下午 3 點才能休息,每天工時至少 13 小時,20年如一日,從年輕拚到中年,10幾年前阿成賺夠千萬退休金,決定退下菜販辛苦的工作,讓自己生命重新開始,40多歲中年轉業的他, 朋友都建議他開餐廳、開超商,但阿成覺得, 創業工作時間又得被綁住,因此決定當個自由的股市專業投資人,讓收入與工作時間完全掌握在自己手上,不要再當別人生命的跑馬燈。

中年轉業,而且還是投資有風險的股市,錢還沒賺到就已經鬧起家庭革命,太太吵到要離婚,阿成決定先安內再攘外,承諾會乖乖當家庭煮夫,照顧小孩,而且一定不會把錢虧掉,太太最後才勉為其難的答應,約定最多損失百萬元,燒完了就退出股市,阿成看到老婆態度軟化,認為機不可失,欣然答應。

賣菜領悟買股哲學:低價才是王道

資金不充裕的阿成,過去賣菜時就是業餘股市玩家,他回憶過去看電視聽明牌的投資生涯中,道聽途說聽各類明牌投資,結果都是虧錢出場的多, 其中高價股損失最多,例如 2000 年的中環、錸德都是百元高價股,股價創新高後回檔,速度像坐溜滑梯一樣,一路不回頭的下跌,他發覺一個現象, 買高價股的結果都很慘,放愈久,賠愈多。

其實 20 年的賣菜生涯,對阿成的股市投資也有決定性的啟發,阿成說:「賣菜進貨如果買到便宜的菜價,當客戶需求增加時,菜就可以賣高價一點,獲利反而高很多,但如果菜價進貨價格高,當市場需求不高,就得降價求售,可能把一天的工資都虧光了。」

因此當阿成決定進入股市擬定絕不能輸的戰略下,首先就放棄高價股投資,精耕低價 30 元包子股的投資戰略。阿成說:「也許是初期投資股市只有百萬元台幣,資金並不充裕,反而讓我因禍得福,買不起高價股,因此專挑低價 30 元以下的包子股投資,結果出奇的好。」

這套低價股投資術通過股市嚴苛的考驗,讓變身為專業投資人的菜販阿成戰果豐碩,長達 15 年的投資績效,只有 1 年沒有打敗大盤,去年獲利還高達 40%,目前年平均達到 20%的獲利。由於阿成投資功力受到肯定,就連當年要鬧離婚的太太,還把自己的私房錢交給阿成投資,親戚們也都聞風而來,大家都希望拿錢給他投資,阿成已經成為家族的股市操盤手,投資股市的資金輕鬆就達數千萬元。

阿成說,媒體最喜歡炒作股王投資學,說什麼公司競爭力最強,股價就會飆漲,其實一般投資人 喜歡一窩蜂追漲高價股,但往往是慘不忍睹,他現在是美商花旗銀行的 VIP 客戶,他觀察身邊許多有錢人的思維跟他相當,不追天邊的彩霞,但謹慎挖掘土裡的黃金種子,高價股少追,低價落後補漲股機會反而更有機會突圍。

菜販股神,6 大投資必勝心法

阿成的低價包子股投資成功心法主要有 6 個, 第一,鎖定股價 30 元以下的低價股,避開高價股;第二,選擇有賺錢的公司,或者有 9 成把握虧轉盈的公司;第三,股價淨值比低,最好還可以配息;第四,窒息量時慢慢布局,成交量放大時慢慢賣出;第五,認真關心投資股票的月營收與股價的變化,營收增,股價漲可繼續持有;營收減,股價漲,可持有或加碼;營收增,股價跌,則賣出;;第六,絕不貪心,成交量放大,獲利 2 成以上就可慢慢出脫,但看錯,投資虧損 10%以上,要執行停損。

阿成最喜歡舉國巨為例,100 多元的國巨大家 搶著買,結果套牢一缸子,7 元的國巨沒人敢要, 但至今看來,這 7、8 年來,國巨有 2 次股價只有 7 元,但成交量超低的時候,散戶沒興趣,背後卻是有錢人默默在買,近年投資 7、8 元的國巨,賺1倍變成有錢人的不少;還有 100 多元的旺宏很 多散戶搶著買,但現在股價 7 塊錢的旺宏也是沒人敢要,在穿戴裝置、物聯網商機崛起,旺宏未來很有機會擺脫多年虧損的命運,股價未來也會有機會,阿成強調,其實低價股變黃金的例子很多,投資人不需要一味追逐高價熱門股。

阿成強調,當大盤龍頭股上漲時,投資人可以注意淨值比低,但有賺錢的公司,例如近期水泥股龍頭台泥股價漲,但低價的幸福水泥股價還沒到淨值,今年上半年EPS賺了 0.5 元以上,在原料煤價大幅修正,水泥股獲利也能穩步提升,加上旺季效應,股價有機會持續爬升。

近來因 iPhone6 或智慧手錶商機,一般投資人把目光集中在高價的蘋果概念股,例如大立光、可成,這些股票都飆漲一波,但其實還有許多低價蘋果概念股可以注意,例如華通,在台商的PCB(印刷電路板)廠中,高階 PCB 產能第一是欣興,第二是華通,未來這些新科技產品,高階 PCB 板用量一定會增加,而華通第 3 季重慶涪陵廠新增 15 萬呎的產能,產能開出,第四季將可挹注營收,也是值得注意的低價股。

此外,著名的液晶電視大廠瑞軒,去年入主塑膠膜電容器廠華容,這家公司淨值 10.3 元,公司前 2 年都有獲利,在大廠入主後改善體質,未來獲利穩定成長並不困難,以目前股價只有 7、8 元,未來挑戰淨值也不是很困難的事。

而 30 年的老牌通路廠增你強,淨值有 22 元, 景氣差時 EPS(每股稅後純益)也有 1 元左右,景氣好時 EPS 達 2 元,未來電子產業景氣復甦之路趨勢明顯,非常有機會。此外,公司 2005 年底合併記憶體通路公司正達國際,取得國際記憶體大廠 SanDisk 的商品銷售權,未來在網路通訊、消費性電子等市場復甦,效益將顯現在增你強的營運上, 而該公司股價目前才 17、8 元,如果回到淨值,也有2成的獲利空間。

篩出低價淨值比個股,低量時加碼

阿成強調,股價淨值比低的公司不少,每天他會篩選 30 檔相關的低價股,再進行產業前景分析, 最後選出 10 檔投資,在成交量低時,逐步建立持有部分,在成交量爆發時,高檔區慢慢出脫,如此周而復始,打造自己投資低價股的成功方法。

阿成分析,「我沒有內線,不能當先知先覺,但憑藉網路新聞、報紙、雜誌、財報公布的月營收、產業前景,資訊算是落後,但後知後覺也沒關 係,只要多花一點心思挑股,讓自己看對的勝率提高,投資股市自然可以賺錢。」阿成強調:「一般散戶是不知不覺,只熱中聽明牌,但不知股票為何漲,更不知股票因何跌,連投資的公司月營收的變化也不關心,結果是輸到脫褲子。」

朋友形容阿成的低價股成功投資術,就像澎湖的石滬捕魚術,澎湖先人利用石滬,是與大海相互依存的捕魚方法,原理是利用潮汐起落,在潮間帶堆砌兩道長圓弧形堤岸,從淺水處一路延伸至深水處,漲潮時,魚群順著海水進入石滬中覓食海藻;退潮後,石堤已高於海面,魚洄游處被阻,困於石滬內,漁民藉此捕捉漁獲豐收;而當你學會這 套低價股投資學之後,就像打造股市撈錢的石滬,阿成的親友說,這雖然不像坐船出海獵捕黑鮪魚賺 大錢,但隨著股市潮起潮落,抓住低價股上漲的機會,就能賺不停,成為股市富翁。

日前阿成收到投資台股基金的對帳單,看了實在笑不出來,10 年前他投資 20 萬元在 2 檔台股基金上,到今年 8 月帳上還虧損 30%,阿成調侃的說,這些基金經理人都是海外名校畢業,高知識的金融專業人才,但實際投資的成績單,還不如他這個高中畢業的菜販。

詭譎的股市,其實不分貴賤、學歷,只有找到合適的投資方法,就能戰勝市場成為贏家。阿成分析,只要認真看月營收、淨值與 EPS 的簡單財報, 分析股價的波動變化,不要迷信明牌,一般投資人也能輕鬆找到 20 元低價的黃金好股,選對標的都能有豐厚的報酬,為自己打造股市的賺錢石滬。

本文為2014年《財訊》特刊文章。

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