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強台幣時代,股市資金悄悄移動到「這裡」了!2021年跟著有錢人這樣布局聰明錢

2021-01-14
作者: 劉志明

▲全球台商資金回台力道不減,台灣地產商機潛力無限。(圖/潘重安攝)

有錢人之所以更有錢,關鍵在於懂得順勢進行資產配置,如今這個勢頭,已進入股市、房市雙布局階段;值得注意的是,雖然台股後市發展仍屬樂觀,但有錢人已經開始將從股市賺到的錢,部分悄悄挪移至房市,藉以分散風險,這些投資大戶的動向值得關注。

如果以台股月成交金額1~5億元為股市大戶的計算基準,根據證交所統計,去年第3季這些大戶人數突破1.43萬人,成交金額更是達2兆354億元,較第2季激增33.5%,交易金額與人數都是連季成長。日盛證券投顧總經理鍾國忠分析,大戶交易熱度持續增溫,股市就不易出現大幅回檔,因此今年台股還有持續創高的機會。

有錢人在股市賺到錢後,會挪出部分資金投資房地產,達到資產配置的效果,帶動房價隨著股市而興起。最近《華爾街日報》報導,鴻海集團創辦人郭台銘兒子郭守正斥資22億元新台幣,買下洛杉磯超級豪宅,創下2020年全美第4高豪宅交易紀錄,海外如此,台灣的情況更明顯。

《富豪買房》郭守正買洛杉磯超級豪宅

在2020年台股大漲的同時,7~12月台灣6都移轉棟數持續成長,除台南年成長在個位數之外,其他5都交易年成長都達到13%到23%,顯示台灣房地產交易,確實隨著台股大漲而交易更為熱絡,今年預料也將延續股、房雙漲的趨勢。

這一切的前提,都奠基於資金回流台灣,以及新台幣升值的效應,目前看來,今年的趨勢不會改變。

中央銀行已上修台灣今年經濟成長率為3.68%,且定調今年的貨幣政策為持續寬鬆,預測台灣經濟將溫和復甦。另一方面,疫苗上市後,全球經濟復甦有望,美國繼續印鈔救市,資金持續寬鬆,美元指數跌破90大關,主要亞幣包括人民幣、韓元走強,新台幣兌換美元也在元月5日突破28元整數大關,去年新台幣升值5.61%,今年持續強勢,而新台幣升值,主要是全球台商資金回流,估計超過2000億元,推升台幣狂升。

《資金回流》台商、外資推升新台幣匯率

台商資金回流,外資近月來也開始轉彎。群益投顧研究部分析,去年累計前11月外資淨匯出約95.68億美元(約新台幣2689億元),外資淨匯出幅度雖創下近10年新高,不過去年10月以後的氣氛已開始轉變,當時台股持續創高,外資轉為淨匯入20億美元,11月也淨匯入58.88億美元。也因此讓各界更有信心,今年內資與外資將持續匯回台灣,新台幣升值的趨勢不變,既讓台股有續漲空間,也讓台灣房地產跟漲。

贏三富執行長楊啟宏指出,就長線來觀察這波資金行情的特色,跟過去20年的行情「漲相」很不一樣。例如1998年到2000年是科技股大漲的行情,當年費城半導體指數大漲,但原物料指標公司美國費利浦.麥克莫蘭銅金(FCX)公司股價漲幅有限;到了2005年到2008年,換成費半指數漲幅有限,反而是原物料大漲,該公司股價也大漲近兩倍。

直到這波資金行情,科技股從2017年起漲,2020年下半年後,原物料也跟漲,突破底部向上攀高,同時間,半導體科技股也持續上揚,因此今年有機會進入科技與原物料股同漲的新時代,這是過去不曾發生的狀況,但資金行情的魔力,讓科技與原物料雙漲。

《搶買商辦》楊啟宏瞄準金融商圈大樓

台灣投資熱潮再現,未來10年將是建設台灣的黃金期,跟著有錢人腦袋布局,在股市與房市雙頭賺,也是2021年開年,投資人最需要研究的賺錢功夫了。

自從全球疫情大爆發以來,由於台灣防疫成效好,許多旅居海外的台商或是華僑紛紛回台置產,楊啟宏以他親身經歷強調,原本居住的台北市南京東路2段建案頂樓空置兩年,去年卻以每坪170萬元賣給長駐英國的台商後,「台灣房地產在海外華僑資金入台的挹注下,將驅動另一波上漲的動能。」

楊啟宏立馬啟動加碼投資房地產計畫,斥資3300萬元,在台北市傳統的金融銀行商圈買進20年大樓的40坪辦公室,他的理由是,疫情之下,台灣金融銀行獲利不減反增,去年11月整體金控獲利創新紀錄,就是因為台商資金回台,轉入台灣的金融體系,相關資金過水,就足以讓金控獲利水準攀高。

未來台灣金融業在富人財富管理、房地產放貸、太陽能與風電融資的業務持續發展下,嗅得出南京東路金融商圈復興成長的味道,因此放膽買進周邊房地產。

《布局住宅》鍾景星、林適中各有策略

近年操盤績效良好的星旺國際總經理鍾景星,也在去年下半年耗資3700萬元,購買台大校園正對面的45坪公寓5樓,土地持分13坪。他強調,股市大漲後,有錢人資產配置,買房子是大家都會思考的布局,但是他覺得台北新房子未來再大漲超過5成的機會不高,因此他選擇可以有都更機會的房產布局。其他如低價股投資達人林適中,也在去年11月斥資上億元,買進台北市中山北路名仕巷內的百坪豪宅,林適中強調,台灣內需產業好轉的契機才剛開始。

根據群益投顧研究部指出,5大銀行新增房貸利率為1.36%,房貸利率仍處谷底,2020年台灣買賣移轉棟數估計約32萬棟,預估今年將挑戰35萬棟,成長近一成,可見台灣房地產交易,開始回溫轉強。法人估計,在新台幣持續升值下,資金往台灣匯入的趨勢不易改變,今年內資與外資合力投資台灣,將讓台灣股市與房市齊漲的機會提高,有錢人的資金布局,將持續往股市多頭與房地產漲勢再起的熱點地區移動,台灣投資熱潮再現,未來10年將是建設台灣的黃金期。

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