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2020財訊金融獎系列報導》千禧世代最愛的券商服務 數位服務無斷點 永豐金證券以科技力打造全方位理財

2020-10-29
作者: 本文資料由永豐金證券提供

▲永豐金證券團隊掌握千禧世代的投資理財特性,推出簡單入手數位化交易平台深受年輕族群喜愛(圖/攝影組,以下同)

從傳統電話下單,到滑手機就能廿四小時全方位理財,投資買賣台股、選擇權、期貨、基金、以及複委託投資海外股票等,永豐金證券成功翻轉了證券公司只能固守股票領域與台灣投資市場的侷限性,贏得第11屆《財訊金融獎》最佳券商服務金質獎、FinTech創新應用獎—最佳金融科技證券優質獎。

永豐金證券讓客戶滿意度提升的關鍵,是把人性化的服務融入金融科技,完美構建出以客戶需求出發,整合線上線下全通路的最優質服務。

▲「豐存股」提供台美雙市場存股,讓存股跟網購一樣容易

掌握客戶需求 創造有溫度的數位服務

永豐金證券總經理江偉源表示,面對數位化浪潮,高度仰賴人力的金融服務業心態上通常較為保守,但人員其實在業務發展上佔有重要地位,在這一場數位變革中,永豐金證券反向思考,高度運用數位工具協助業務人員拓展觸及廣度,並創造以客戶需求為中心的客戶體驗,成為變革成功的關鍵。

日前,永豐金證券宣布大幅度進行組織調整,把傳統的陸軍兵種改造為三軍聯合戰隊,包括:以網路資訊作戰為主的空軍—數位理專;以數位工具協助進階,為客戶提供有別於傳統業務員,有溫度的數位服務業務陸軍;以及利用數位資料的串接、導入與分析,快速規劃各類標準化與客製化產品,形成永豐金證券的產品海軍艦隊;以數位化貫穿海陸空整合策略,滿足客戶全方位的理財規劃需求。

江偉源表示,整套創新變革是以數位服務無斷點為核心理念,串聯線上開戶、線上理財教育內容、線上商品交易平台,以打造卓越的數位體驗。

永豐金證券過去一年在數位產品、平台及作業流程的推動成果顯著,包括領先業界推出線上線下無紙化開戶,整合金控綜效推出「大戶投」,發展「豐存股」台股與美股存股投資平台,以及導入流程機器人RPA建立數位工作場域,持續與新創公司串連開發創新服務,推動金融API生態圈策略聯盟。

推動這一套變革的背後,是掌握客戶的需求痛點,特別是數位原生世代,也就是千禧世代的投資理財需求。

▲永豐金證券總經理江偉源

大戶投 線上開戶超便利

江偉源指出,千禧世代投資人選擇往來券商有三大重點,一是線上開戶流程要快且便利,二是豐富實用的線上理財投資服務,三是好用的線上商品交易平台。

永豐金證券因此推出數位帳戶「大戶投」,讓投資人在網頁上一次點選開戶,三大步驟快速完成台股及複委託開戶;並攜手永豐銀行,首創「線上交割服務」,投資人只要擁有永豐銀行的大戶數位帳戶,就可以直接做為「大戶投」的證券交割戶,且永豐銀行數位帳戶能一次開通雙幣別存款帳戶,方便投資人享有高利活存與線上換匯,全程數位化。

對千禧世代的投資人來說,開戶不難,難的是如何展開第一步,永豐金證券推出兩個解決方案,一是教學知識庫平台「豐雲學堂」,運用新媒體,以千禧世代聽得懂的話語,分享最新熱門投資資訊。

另一個是「豐存股」台股及美股雙存股市場,用「豐存股」進行存股的門檻低,台股下單一次只要3000元,美股只要買一股,運用紀律化投資無需猜測高低點,以時間累積存股成長空間,存出未來財富。

豐存股 小資族的財富管理平台

江偉源表示,「豐存股」是以投資人的需求及困難點為出發,所研發出最適合投資人下單的數位服務新模式,具有跨載具交易、友善介面、美股獨立存股帳戶等領先業界三大特色,讓投資人用紀律化存股的方式,輕鬆的面對市場波動,讓存股變得跟網購一樣容易。

「豐存股」以一站式購物平台的服務概念,提供投資人台股與美股兩大市場下單選擇。目前美股提供20檔個股、31檔ETF,其中20檔個股皆為全球頂尖企業,ETF則以投資人資產配置需求為考量,挑選來自全球排名前10大ETF發行商,標的涵蓋全球股票及債券。 在台股方面,「豐存股」提供123檔存股標的,包括87檔MSCI成分股、31檔7大投信發行之ETF、15個主題/智能組合,從科技、生技醫療類以及全球股票與債券,投資標的多元化。

江偉源表示,永豐金證券以客戶體驗及第一線同仁不同視野重新定義數位化,希望幫助客戶找出最適合自己的投資理財策略,以降低投資風險,建立最佳資產配置,實現財富保值、增值和傳承的目的,因此才能獲得客戶最優質的金融服務肯定。

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