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復華投信去年獲利增5成 「用基金存退休金」讓法人也追捧

2020-10-14
作者: 涂憶君

▲復華投信。(圖/彭世杰攝)

背後沒有金控富爸爸撐腰,復華投信的資產規模與獲利卻能連年成長,沒有繁多的銷售基金通路,卻有投信產業中最龐大的直銷團隊大打游擊戰,復華投信走出了有別於其他投信的營運面貌,連續第2年在《財訊金融獎──本國最佳基金公司獎》的民調訪查中,獲得金質獎最高殊榮。

據投信投顧公會數據,復華投信至今年8月底為止,市面上流通69檔基金,總受益人數17.4萬人,如加計全權委託,資產規模高達5488億元,在投信業高居第3名,去年全年獲利更大增5成,達到8.12億元,創下成立23年來新高,爆發力不容小覷。

它的私募客戶,遍及上市櫃公司

特別的是,復華投信向來以低調、自成一格出了名,除非熟識內部人,否則在投信圈內總被披上一層神祕的面紗,但能確實抓住趨勢的能力,成為許多法人眼中參考買股清單的首要對象,像是數年前抱住被動元件的漲價行情,國巨大賺百倍以上的報酬率,或是當外界認為儒鴻股價漲多時,竟能持續抱住部位,直到飆至5百元左右的價位才出場的能力,始終在市場廣為流傳。

近期,文曄、群光、宏遠證券等多家上市櫃公司,更在重訊公告,取得復華投信私募的新效能基金,取得金額是2千9百萬元起跳,顯見復華投信在私募上,也獲一定的信任。

難得受訪的復華投信總經理周輝啟表示,復華投信不只在直銷團隊培養約莫百名的人力,投資研究部門也雇用一百餘名員工,產品推廣與研究的部署,都著力甚深,也才能在產品績效、推廣上都繳出佳績。

在此次的民調訪談中,消費者對於復華投信此一品牌的熟悉度,北部仍勝過中、南部。周輝啟認為有兩大原因,一是銷售管道採取直銷,而不聚焦銀行通路;二是復華投信在行銷資金的投入較低,反倒將投資研究、風險控管當作核心。

但當資產規模逐漸壯大後,已開始拉近台北與南部的差距。復華投信內部有像是投資俱樂部的講師團,工作就是「傳播投資」,而真正能讓新客戶埋單的破口又是什麼?周輝啟認為是「退休議題」。

低利時代,民眾都應該從儲蓄走向投資,如果一年可以穩健獲得5至6%的報酬率,才能有比較充裕的退休金,但「有想法」到「達成」有一段差距,關鍵是有無謹守「穩健」與「長期」投資,這時就能由專業的投信公司代替投資人,提供好的退休金解決方案和工具。

它的對外傳播,聚焦民眾安心退休

周輝啟說,從推出股債平衡型基金、長年代操政府基金、多數基金淨值長線都是朝著「東北角」攀升,就是公司朝績效穩定發展的實踐,而在十多年前,復華投信就已推出「複合投資法」,宣導客戶長期投資。

所謂的複合投資,就是將旗下基金分為投資屬性較穩健的母基金,與較積極的子基金,當投資人先投入一筆一定門檻的資金到母基金後,基金經理人會再從中挪一筆資金至子基金投資,迨至子基金達到投資人設定的停利點賣出後,再將資金重新滾入母基金,周而復始,長期下來,有機會獲得不錯的報酬率。

復華投信也是目前業界少數主動、被動基金較為均衡發展的投信,因為追蹤指數,或是打敗標竿指(Benchmark)是不同的兩套操盤邏輯;但周輝啟說,指數型股票基金(ETF)在台灣有一定的客群,像是5G話題熱,今年便順勢推出復華中國5G通信ETF,未來也將深耕更多一般投資人客群。

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