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過度集中美股SPY造成危險投資!新壽董座吳東進遭停職、新壽重罰2760萬元!

2020-09-15
作者: 洪綾襄、涂憶君

▲新壽董座吳東進。(圖/攝影組)

新壽海外投資違法遭重罰!金管會今(15)日公告,在對新光人壽進行檢查業務時,發現新壽今年一月第一週連續兩天砸下966.6億追高美股,罔顧風險警示,海外投資上有重大缺失,違反保險法規及有礙公司健全經營,重罰2760萬元及予以五項糾正,令新壽董事長吳東進停職至本屆任期屆滿為止;投資長袁宏隆遭解職,未來不得派任與投資相關職務。

在此期間,新壽必須調降國外投資額度比例上限至資金之39%以下,在調整完成前,不得新增國內外股票及ETF投資。裁罰之重,引發譁然。

根據新光金法定揭露事項指出,新壽去年底投資標普500指數股票型基金(SPDR Trust Series 1,簡稱SPY)金額約93.44億,但今年第一季金額暴增至前十大金融資產,但因三月金融市場重挫三成,原加碼近千億瞬間縮水三成至706.71億元。

新壽投資決策竟雙頭馬車  淪有權無責

金管會指出,在對新壽進行專案檢查與一般業務檢查時發現,新壽做投資決策時有雙頭馬車,除了董事會下設的投審會之外,還有另一個未經董事會核准成立的資產負債管理委員會,卻能規避董事會監督,成為最高決策單位,導致新壽在做資產配置及清償能力評估控管、投資決策及風險控管作業及股權商品交易人員利益沖突防範作業時均有嚴重缺失。

金管會指出,資負會成員有半數以上由董事長指定、未定相關議事規則、會議紀錄未記載委員發言、內控機制付之闕如,凌駕董事會監理,明顯違反公司治理。特別是資負會在今年一月時連續兩日大幅增加國外股票投資達966.6億元;當時風管部門以對市場風險值超限提出警示,但資負會仍予以照案通過,遠高出董事會核定限額15.75%的2.75倍。要求新壽從嚴究責資負會相關人員。

保險局調查,該筆投資案應是由投資長直接核定投資,事後才通知董事長,有欠妥適,且新壽投資長可自行決定的投資額度10億1萬元以上均可,沒有上限,「是不是很誇張?」施瓊華反問。

公司治理太誇張  金管會下重手

保險局局長施瓊華指出,停止吳東進的董事長及董事職務後,就不應該出現新壽辦公室,未來新壽應該推選代理董事長;袁宏隆解任副總和投資長職務後,依照保險業負責人的資格規定,無法再擔任負責人,雖然繼續在公司任職,但不能擔任有關投資工作,五年內也不能再擔任負責人。

除了上述裁罰之外,新壽應檢討整體投資架構流程(含業務權責劃分),以及成員組成或存在之必要性及合理性,明確區隔董事會及經營管理階層之權責劃分。

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