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推動數位創新,提供全方位、有溫度的服務》中國信託 以客戶所需,創造財富自由

2020-03-19
作者: 唐祖湘

▲中國信託積極布局數位金融發展,將線上線下功能、數據、資訊、知識全部串連在一起,與客戶生活密切連結。(圖/攝影組,以下同)

近年致力推動虛實整合全方位服務的中國信託銀行,在今年財富管理大調查迭創佳績,榮獲「最佳財富管理」,並以優秀理專團隊、便利數位金融服務及靈活行銷手法,抱走「最佳理專團隊」、「最佳數位金融」、「最佳創意行銷(影音)」,展現中信銀行在財富管理、數位金融及行銷方面傑出表現,深獲肯定。

2003年中國信託創立貴賓理財中心,為國內第一家推出財富管理服務的民營銀行,中國信託個人金融副執行長楊淑惠,「18年來中國信託針對不同資產客群陸續推出『創富家』、『首富家』、『鼎富家』、『傳富家』及『臻富家』理財服務,2013年更領先業界推出家庭會員制度,整體服務範圍涵蓋個人、家庭與企業,提供全方位、方便且有溫度的整合財富管理服務。」

專業加值、財富增值,為客戶量身訂做理財規劃

中國信託能成為財富管理領導品牌的關鍵,在於以客戶需求為核心,跟隨社會脈動與時俱進,不僅連續7年進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」,用心觀察與聆聽客戶聲音,並與資誠聯合會計師事務所合作發表第一份針對台灣高資產客群調查的財富報告,了解企業主、上市櫃高階經理人、專業人士財管需求,為客戶量身訂做包括資產配置、財富傳承等服務。

隨著客戶資產逐漸增長,對產品的偏好和需求越來越多元,甚至面臨財富傳承問題,中國信託的理專團隊平均服務年資達14年,各分行不但有通曉保險、投資、市場等領域的金融專員,總行更集合了不動產、信託、證券及市場研究、產品策略等領域專家,以團體作戰方式支援第一線理專人員。

楊淑惠進一步指出,高資產客戶財務需求相較於一般客戶複雜,需求也更多元,除了有專家團隊做後盾,理專也跟著「進化」,每年進修至少300個小時充實專業知識,更鼓勵理專挑戰國際CFP(理財規劃顧問)證照,同時也與政治大學產學合作推動台灣首發RFA(退休理財規劃顧問)的培訓與認證,甚至臻富家的RM(客戶關係維繫經理)也主動參加私人銀行認證課程,提升服務品質。

▲中國信託個人金融副執行長楊淑惠指出,中國信託以客戶需求為核心,針對不同資產客群,提供有溫度的財富管理服務。

數位創新、服務有感 線上線下全通路整合

在數位金融發展上,中國信託更是積極布局,相繼成立區塊鏈、客戶體驗、人工智慧實驗室,透過生物辨識、人工智慧及大數據分析,推動多項創新,例如於去年推出「Banking My Way隨你數位」,提供數位存款帳戶、數位貸款、無卡提款、指紋及臉部多元辨識登入等服務,讓客戶不受時間及通路限制,隨時隨地都能享受無縫接軌的數位金融體驗;透過LINE官方帳號、LINE@財富管理生活圈、Home Bank APP、智能小C等數位工具,將線上線下功能、數據、資訊、知識全部串連在一起,與客戶生活密切連結。

而這些數位金融服務的背後,是來自於客戶體驗的不斷改善,楊淑惠提及,觀察客戶常用的ATM,除了轉帳和提款的紙本明細表常常遺失外,喜愛的ATM優惠,印出紙本卻常會忘記帶在身上,因此去年中信首創ATM個人化服務,讓客戶在全台中信分行或7-Eleven ATM轉帳和提款後可在LINE上收到即時通知、酷碰收集、點數隨時查3大貼心功能,一次解決客戶痛點也更環保。

影音行銷、觀念溝通 打造財富自由幸福人生

「歡迎搭乘幸福對號車,請問您的目的地是?」近年影音行銷當道,中國信託致力於客戶財富價值幸福的創造,行銷上也以此為宣傳主軸,傳達「30而麗」、「40不惑」、「50成就」、「60從心」等不同年齡階段的財富需求,打造以愛為出發的幸福人生列車,影片推出後廣受各界好評。

楊淑惠認為,影音比其他任何形式的數位溝通更深入、快速,也能傳達更多訊息,中國信託去年共推出100多支影音,重點環繞在各年齡層客戶所關心的財富自由,藉此傳遞不同世代應具備的理財觀。未來中國信託會持續用高科技專業分析,配合有效率的數位工具,以淺顯易懂溝通方式與管道,挖掘客戶背後需求,提供一次到位的財富管理服務。

勝出3關鍵

  1. 用心觀察與聆聽客戶聲音,提供一次到位的財富管理服務。
  2. 資深理專及各領域專家協同作戰,滿足個人、家庭到企業的財管需求。
  3. 透過生物辨識、人工智慧及大數據分析,提供無縫接軌的數位金融體驗。

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