企業動態 > 金融風雲

早一步為客戶設想 推出開放式產品平台滿足需求》台新銀行 專業、認真守護客戶財富

2020-03-19
作者: 張小燕

▲台新銀行擁有一群身經百戰的區主管,真正了解客戶需求,並與客戶建立長期、穩定且信賴的關係。(圖/攝影組,以下同)

以「守護客戶資產」為經營理念的台新銀行,目前財富管理AUM(資產管理)規模已達新台幣1.5兆元、財富管理客戶數、業績表現連續三年成長,是成績亮眼的金融資優生。

在今年財富管理大調查中,台新銀行獲得「最佳財富管理」、「最佳服務」及「最佳創意行銷(影音)」,表現亮眼。台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷指出:「台新財富管理擁有三大優勢:專業團隊、開放式產品平台、客群專屬權益,尤其『專業、認真』是台新的核心,不管是對內部的訓練,還是對外的形象建立,都讓客戶覺得來台新,就能得到專業的理財及資產傳承規劃。」

推出「雙師徒制」 經驗傳承、追求共好

20多年來,台新銀行「認真」的專業形象深植人心,近年持續以「專業領航 認真守護」的品牌訴求,傳遞台新提供的不僅是財富管理的投資建議,而是深入地了解每一位客戶現在和未來的需求,早一步為客戶設想,提供最完整、量身訂做的服務和建議。

林尚愷強調,財富管理是高度依賴「人」的服務,台新銀行對於專業人才的養成,除了規劃金融商品與專業課程、CFP(理財規劃顧問)考證班等,更採用「雙師徒制」,透過專業經理人與資深理專的帶領,傳承專業技能及客戶服務經驗,同時,台新致力於將優質服務融合於企業文化之中,自2004年起每年舉辦「台新服務楷模」選拔活動,由董事長頒獎表揚服務表現優異的員工,以帶動全體行員服務熱忱,截至2019年共選出超過兩百位年度服務楷模。

▲台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷指出,財富管理沒有高深的學問,就是把「人、產品、服務」做好,才是未來輸贏的關鍵。

開放式產品平台 商品齊備、一站購足

不同於同業的產品策略,台新銀行強調開放式產品平台,客戶來到台新可依其商品適合度在平台上買到各家銀行及保險公司的產品,包括保險、基金、債券、ETF(指數型基金)、海外債券及境外結構型商品(Structured Notes)等,滿足投資人「一站購足」的理財需求。

因應全球市場快速變動,台新銀行也適時推出有別於其他商品的利基產品(Niche Product),例如2016年領先業界銷售美國耶魯大學經濟學教授、諾貝爾經濟學獎得主羅伯‧席勒(Robert J. Shiller)授權的類全委保單「美歐戰略價值投資組合」;2017年「智能戰略投資組合」類全委保單,則進一步運用國外專業投資機構最廣泛流行的Smart Beta因子投資作為參考指標,透過多元化投資策略,增加長期投資價值。

「台新盡量在一個平台上就能幫客人處理好所有財富管理規劃,讓你覺得台新的服務是『到位』的。」林尚愷強調。

大數據分析了解需求 推出專屬權益、用心服務

隨著金融科技的發展,台新銀行持續推出多項創新服務,以滿足消費者在不同情境下的交易需求,諸如市占第一的Richart數位銀行、ATM刷臉提款、「台新手付」APP等。值得一提的是,台新銀行也結合大數據分析將客戶做細緻化分群,依據客戶的資產、生涯目標、偏好等需求,提供個人化的資產規劃及專屬權益優惠,例如針對財富管理「翡翠會員」,提供全球私人管家、健康諮詢與頂級健檢等,這些用心的服務也帶動台新銀行高資產客戶數與資產管理規模連年雙位數攀升。

林尚愷指出,財富管理就是要把「人、產品、服務」的基本功做好,就好像打棒球,傳球、跑步、安打都要做好,才能贏得漂亮的比賽。「台新擁有一批資深理專,提供客戶最專業的建議,尤其高階主管(區主管)每位都有十幾年的經驗,他們帶領團隊認真守護客戶資產,並與他們建立長期、穩定且信賴的關係,這才能滿足客戶真正所需要的。」

勝出3關鍵

  1. 創新推出「雙師徒制」,透過經理人與資深理專傳承專業技能及服務經驗。
  2. 開放式產品平台提供利基產品,滿足客戶「一站購足」的理財需求。
  3. 結合大數據分析了解客戶需求,提供個人化資產規劃及專屬權益優惠,強化黏著度。

相關文章

TOP