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通路虛實整合,讓金融服務更貼近需求》元大銀行 重視客戶體驗,持續優化

2020-03-19
作者: 李寶怡

▲元大銀行秉持「誠信、穩健、服務、創新、關懷」的經營理念,讓客戶感受如家人般的關心與專業建議。(圖/攝影組)

日前英國《銀行家》(The Banker)雜誌公布2020年全球500大銀行品牌排名,元大銀行名列第287名,較前一年大幅躍升126名,成長幅度躍居第4名;同一時間,元大銀行也獲得今年財富管理大調查的「最佳服務」、「最佳理專團隊」、「最佳客戶推薦」獎項。

快速下單、人臉辨識 落實通路虛實整合

元大銀行理財金融事業處指出,「主要是因為元大銀行虛實通路整合、理財業務發展的整體綜效發揮良好。」

元大銀行目前在國內分行據點達148家,讓主要都會區的服務據點分布更加均衡,客戶能直接感受到元大銀行如同家人般的關心與專業建議;加上透過香港、菲律賓及韓國3家海外分行合作,可提供客戶多元化的跨境金融服務,整體綜效讓元大銀行成為國內民營的第7大銀行。

在數位化方面,元大銀行十分重視客戶使用數位化平台的便利性,例如於去年完成「基金URL快速下單服務」,先透過理專初步洽談了解客戶需求,並為其量身訂做適合的產品組合,之後再透過簡訊或電子郵件寄送URL(Uniform Resource Locator,一致性資源定位器),直接將客戶引導至基金下單畫面,實現虛實整合的理財服務;去年底,元大銀行也率先在台北市萬華分行採用「人臉辨識行銷系統」專利,只要透過人臉辨識影像判斷,即能分析出客戶適合的金融商品。

▲元大銀行透過通路虛實整合,提供多元、便利的金融服務。

Fund+好投家、智慧理財 資產配置再升級

在服務方面,元大銀行有一套完整的理專培訓系統,今年更透過行內儲備理專計畫,招募校園優秀學子成為理財儲備專員,建構公司人才庫。而強大的後援部隊也不容小覷,元大銀行擁有一批實力堅強的專家團隊,除提供即時市場資訊,還會因應變化調整產品配置,並篩選適合客群,給予理專完善的支援與服務,包括升級客戶資產配置系統模組,讓理專能定期檢視客戶投資部位的變化;以電話或即時通訊軟體提醒客戶投資風險通知及投資部位的調整建議。

元大銀行獨家推出結合資產配置及紀律投資的「Fund+好投家」智慧理財術,去年8月進行升級,「Fund+3.0」採取循環轉入法,讓獲利的子基金能停利轉回穩健配置的母基金外,母基金轉入子基金更可加設下跌加碼投入的智慧機制,達到紀律、節費、省時的三贏。

此外,元大銀行也預計在今年推出「數位開戶+信託文件E化+行動投保」的一站式行動平台,並增加海外債與境外股票快速下單服務,讓客戶無需親臨分行即可輕鬆完成開戶與投資,以及定期定額換匯、到價換匯交易服務,讓客戶不會錯過投資的好時機,透過作業流程簡化,逐步實現無紙化,善盡企業社會責任。

客戶導向、細緻服務 最接地氣的金融機構

元大銀行在去年建構了會員點數兌換平台,鼓勵客戶參加各式活動累積點數,就可在平台上兌換個人喜愛的商品。為讓服務更細緻化,元大銀行今年將資產達到新台幣1000萬元以上的客層再細分,以提供不同權益規劃與優惠禮遇方案,再透過會員點數兌換平台,讓客戶自行兌換喜愛的商品,深化客戶關係並強化黏著度。

此外,對於有境外資金匯回需求的客戶,給予更具吸引力的活存優惠利率,並結合集團證券、投信、人壽等資源,提供客戶資金的最佳去處,大幅提升客戶資金運用效率。

元大銀行秉持「誠信、穩健、服務、創新、關懷」的經營理念,透過注重風險、客戶導向與目標管理等優質管理模式,提供更多元、完善的專業金融服務。元大銀行理財金融事業處指出,「元大銀行會持續深耕客戶服務,將針對房貸與信用卡客戶規劃專屬權益、優惠與理財商品規劃,同時將強化分行周邊的社區經營開發,以成為最接地氣的金融機構為目標,提升元大品牌知名度。」

勝出3關鍵

  1. 透過注重風險、客戶導向與目標管理,提供完善的專業金融服務。
  2. 「Fund+好投家」智慧理財,協助客戶做好資產配置及紀律投資。
  3. 深耕客戶服務,強化社區經營開發,提升品牌知名度。

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