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以家的溫暖照顧客戶需求,資產配置更靈活》滙豐銀行 卓越理財,滿足家庭保障

2020-03-19
作者: 黃曉波

▲滙豐台灣個人金融暨財富管理業務管理團隊秉持以客戶為中心,運用集團資源,提供客戶更完整且即時的財富管理服務。(圖/攝影組)

在數位金融趨勢下,滙豐(台灣)銀行秉持以客戶為中心,運用集團資源提供便捷的數位平台以及環球金融服務,在今年財富管理大調查獲得「最佳財富管理」、「最佳理專團隊」、「最佳數位金融」等多個獎項肯定,朝台灣領先的財富管理外商銀行的目標邁進。

由個人升級到家庭,卓越理財、全球暢行

根據統計,全台高階資產客戶(淨資產規模達新台幣3000萬元)已超過31萬人,看好高資產客戶財富管理潛力,滙豐將位於台北信義區的台北分行打造與香港、雪梨同步的全新卓越理財服務中心,針對格外重視隱私的客群特性,量身打造專屬空間與理財服務。

滙豐個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉指出,「國人相當重視家庭,許多客戶的理財需求不僅考慮個人,更著眼於整個家庭成員,尤其是子女的高等教育。看到客戶的需求,滙豐也將卓越理財服務適用到家庭成員,只要家庭成員中有一位是卓越理財客戶,其配偶和子女也可以申請滙豐卓越理財帳戶,享有卓越理財各項服務與優惠。」

科技始終來自於人性,滙豐銀行在去年升級卓越理財家庭服務,也同步推出「滙豐環球VISA金融卡」、「股票全能通」等創新理財產品,就是為了滿足客戶的多元需求。滙豐卓越理財家庭服務還納入專屬的家庭理財業務經理協助整合全家的財務狀況,為客戶提供全方位的財富管理服務,也為未來財務做好準備;而攸關子女海外留學理財問題,更可提前為子女設立國際通行帳戶,讓子女不管是在台灣或是海外都能享有滙豐的各項服務,如跨國轉帳、海外提款優惠,以及緊急中文服務專線等。

此外,為了滿足卓越理財客戶在海外旅遊的消費需求,滙豐推出的卓越理財環球VISA金融卡,除具有一般金融卡功能外,還連結國人經常使用的九種外幣帳戶,提供免手續費的現金提領優惠,若外幣不足時,還可自動從新台幣帳戶做轉換,讓資金運用更靈活。

推出「股票全能通」,靈活追股、即時下單

為提供客戶更完整且即時的財富管理服務,滙豐整合集團資源,更創新推出「股票全能通」。葉清玉指出,「這項服務不僅領先業界,更將完整我們的財富管理業務拼圖,進而提供更貼心的客戶服務;此項里程碑也展現滙豐集團持續深耕台灣財富管理巿場的承諾及數位化發展的決心。」透過海外股票線上即時交易平台,可24小時串接至美國與香港交易所,靈活掌握美股、港股、ETF(指數股票型基金)投資機會,客戶並可在平台上即時進出,隨時調整或取消投資金額或時間,還能以自選觀察名單靈活追蹤美國與香港市場千檔股票與ETF,進而直接線上下單美股與港股,讓資產配置更靈活,也更全面。

以專業環繞客戶的需求、真誠對待每一個信任

值得一提的是,不僅在理財服務與產品上推陳出新,滙豐對於所有客戶秉持「公平對待」原則也獲得主管機關的肯定。根據金管會首次公平待客原則評核,在九大公平待客原則(包含訂約公平誠信、注意與忠實義務、商品或服務適合度、申訴保障、業務人員專業性等),滙豐是唯一在排名前20%的外商銀行。葉清玉指出,「滙豐有一套獨特的理專獎金制度,類似年終獎金概念,在這個制度下,理專能擺脫單一項投資商品佣金的束縛,以更專業的建議滿足客戶的需求,提供適合的商品服務,共創雙贏。」

從台灣出發 情感行銷,傳達深耕台灣理念

透過銀行的服務連結台灣與全世界,滙豐也將這樣的訴求展現在與中華航空聯名推出的信用卡上。滙豐銀行不僅從產品設計上針對飛行常客提供多樣化的卡友權益,去年適逢華航60周年,滙豐更推出一系列從台灣出發,喚起美好飛行體驗的聯名卡行銷影片,並獲得評審青睞拿下「最佳創意行銷(影音)」獎項。

滙豐華航聯名卡系列影片的核心概念為「以家的溫暖照顧每一次出發」,透過不同情境<家的距離、家的味道和家的聲音>的設定,成功吸引不同客群的迴響,並喚起旅客對家的熟悉感,帶動共鳴,以充滿溫度的手法傳達滙豐深耕台灣的經營理念。

勝出3關鍵

  1. 將理財服務由個人升級為家庭,滿足客戶的多元需求。
  2. 創新推出「股票全能通」,提供海外股票線上即時交易,讓資產配置更即時、更全面。
  3. 運用獨到的理專獎金制度,以專業滿足客戶需求,提供適合的商品服務,落實公平待客。

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