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13家銀行涉潤寅案 9家挨罰

2019-10-18
作者: 中時電子報

▲(圖/Pixabay)

潤寅詐貸案共九家銀行被罰。金管會17日公布,13家銀行對潤寅授信有徵授信與存匯作業缺失,因此對台企銀、王道銀各罰200萬元,華南銀被罰150萬元、國泰世華銀及第一銀行各100萬元,合庫罰50萬元,六家銀行共被罰800萬元。

另有兆豐銀、元大銀、星展(台灣)銀被糾正;高雄銀、安泰銀、陽信銀及玉山銀因沒有作應收帳款融資,且對潤寅授信低於1億元,金管會只要求改善措施,未罰款。

市場稱為花甲阿嬤詐貸案的潤寅實與其關聯戶,在2019年的6月無預警失聯,造成13家銀行貸款損失,銀行局表示,當時曝險額最高是70億元,因為有部分擔保品及銀行向債權人追償中,因此預估最大可能損失是55億元。

金管會對這些授信銀行進行專案金檢後,確認有兩大作業缺失,一是徵授信作業,二是存匯作業,都是銀行未作好查核及勾稽。

如台灣企銀對潤寅集團的銷售情形、營業額、收款天期及營業週期的評估作業有待加強,潤寅銷售對象集中特定企業,並沒有確實查證,也未掌握潤寅增貸額度短期內用罄原因,被罰200萬元。

王道銀行未確實評估潤寅實際營運周轉金需求,未妥適評估核貸金額與潤寅營運規模的關連性,應收帳款融資在撥款前,未加強審查潤寅提供的交易文件及照會買方,評估交易真實性等,被罰200萬元。

(本文由「中時電子報」授權轉載)

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