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國泰世華銀行重裝出擊 董座郭明鑑領軍,高資產客戶資金回台有貼身保鑣

2019-10-07
作者: 廣告部企劃製作

(圖/攝影組,以下同)

境外資金匯回稅率鬆綁,但多如牛毛的法規,高資產客戶找誰打理最可靠?

「資金最強調的是『free flow』,相對於如何讓錢進來,對企業客戶來說,也關心錢要用的時候,能不能出得去?因此,資金的調動要思考的點不止是稅賦的優惠,還有能不能自由運用」。領軍國泰金控『資金回台專案小組』的國泰世華銀行董事長郭明鑑,道出了高資產客戶的心裡話。

創業世代必須思考 傳承與企業永續

在各種稅制與法律的變遷下,家業或家產的傳承,都比過去更需要縝密且專業的規劃。國泰世華銀行觀察,資金回台有兩大前提:一是儘管時局多變,但不變的趨勢是世界已經沒有避稅天堂。第二是冷戰後的創業世代,已到了不得不面對世代交替挑戰的時刻。

過去30年這批創業家,將資金停泊在有稅賦優惠的地方,但國際反洗錢和全球追稅的趨勢下,回到自己的家鄉反而最省力,政府提供資金匯回的稅率優惠,有助於緩解這些創業世代的壓力。

郭明鑑認為,最終創業世代還是要考慮到企業的最佳出路。儘管法規條款提供各種匯回利多,但資金回台的議題牽涉範圍複雜,有的是企業資金要投資、家族企業老闆想退休,或想傳承下一代,更多是隱藏著許多目的而難以於第一時間釐清的狀況。例如牽涉到實質投資、金融投資、稅務、法規等,若是沒有足夠的實務操作經驗,很難應付自如。

因此,創業世代更需要能提供專業且全方位諮詢的金融夥伴,做為資金匯回的貼身保鑣。業界唯一三度榮獲菁業獎最佳信託金融獎的國泰世華銀行,擁有完善的資產管理與信託平台,致力於提供以客戶需求出發的信託架構和客製化服務,讓家族的影響力繼續支持企業的接班人,做好傳承的最佳準備和企業的永續經營。

▲國泰世華銀行董事長郭明鑑,領軍國泰金控『資金回台專案小組」

貫徹四大原則 贏得高資產客戶信任

國泰金控集團金融資源豐富,包括國泰人壽為台灣最大的專業投資人;由投信業以設立子公司的方式辦理私募股權基金(PE Fund),國泰也是第一家。其他像是國泰創投等各種資源,都成為專案團隊服務高資產客戶的堅實後盾。

然而,儘管境外資金匯回允許投資「私募股權基金」,但這其實是屬於高風險的另類投資,必須很清楚讓客戶知道相對風險。為此,郭明鑑特別要求國泰世華銀行資金回台專案小組,必須嚴格遵守四個大原則:第一是持續對此一新法規深入的了解與適用性判斷;第二,必須遵循洗錢防制法,確認資金的正當性;第三是絕不過度承諾客戶保證適用減稅方案,特別是直接投資產業或間接投資基金的優惠稅率,決策權在於主管機關的事後審核;第四,必須清楚告訴客戶各種投資的風險性。

「有可能客人最佳的解決方案不一定在銀行,我們團隊在做的是,把最好的資源整合給客戶,如果資金回台大家都是在摸石頭過河,有實作經驗的國泰世華銀行,絕對是首選」郭明鑑說。

站在客戶的角度思考,提供客戶一站式資源整合服務,國泰世華銀行再度展現one team的力量,為客戶、台灣及金融業打造三贏的局面!

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