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以客戶的利益與立場出發,優化資產配置》元大銀行 專業誠心,實現財富增值

2019-03-21
作者: Amily Lee

▲元大銀行認真聆聽、了解客戶需求,由理專、投顧、產品及行銷等組成專業團隊,為客戶創造最大的財富價值。(圖/攝影組,以下同)

元大金控旗下的元大商業銀行於2018年年初完成與大眾銀行合併,合併後新元大銀行以成為「大眾的專業銀行」為企業使命,發揮一加一大於二的成效,成為2018年台灣金控機構獲利前5大銀行外,更秉持元大集團一向的服務宗旨,對客戶的資產如同對自己的資產般用心和保護,搭配元大銀行多元產品線及專業團隊,在本次《財訊》財富管理大獎中獲得「最佳服務」及「最佳財富增值」等獎項。

跨世代財富傳承  將資產做有效配置

元大銀行理財金融事業處指出,台灣早期經濟起飛而累積許多高資產創業家或企業主,到這幾年都面臨世代交替,不論是企業接班或家庭資產移轉,就成為其財富管理的重點;再者,因應近兩年房地產成長放緩及房地合一新制,高資產客戶希望將資產做更有效的配置,也須仰賴資產管理業者提供更多元的產品與建議。

因此,提供客戶包括資產傳承、稅務法律及風險管理等專業性服務,進而運用數位科技來做理財規劃,例如大量運用智慧型手機、行動支付工具提供金融服務或資料蒐集等,成為金融業未來發展目標。元大銀行秉持「掌握先機、創造客戶財富」的精神,因應外在環境與客戶需求的改變,推出家庭會員及企業主會員,除享有專屬權益外,並結合信託、保險及各種理財工具,以全面性的思維,提供跨世代財富保值最佳的解決方案。

元大銀行理財金融事業處認為,「資產管理不是做好後就置之不管,還須隨時觀察並為客戶優化資產配置,元大銀行除了將客戶資產配置系統模組做升級之外,並透過投資組合重組方式,定期檢視客戶投資部位的變化,即時提供投資風險的提醒及投資部位的調整。」

運用大數據分析  掌握不同客群需求

此外,在財富管理客群經營方面,元大銀行會運用大數據或從各管道來了解各客群需求,以便針對不同客群推出適合的理財商品及服務,例如針對目前約18萬戶的薪轉客群,元大銀行根據撥薪金額及留存金額做分析,規劃出不同客群需要的商品或服務,像是薪資高且留存度高的客戶,表示其累積資產也高,便會主動提出資產傳承及稅務規劃的服務;相對的,撥薪金額及留存金額都較低的年輕族群,較容易有資金往來的需求,則推出信貸或房貸等服務。

▲元大銀行理專運用大數據或從各種管道了解客戶需求,針對不同客群推出適合的理財商品。

「今年我們希望能提高薪轉客群的成長,因此會透過法金跟財富管理合作,提供一整套金融服務,把企業主的股東、薪轉戶及往來客戶都納入元大銀行的服務範圍內,以增加新客戶、新資金,另深耕既有薪轉客戶群,以持續擴大財富管理業務規模。」元大銀行理財金融事業處強調。

面對金融數位化,元大銀行今年將積極強化財富管理的虛擬通路平台,例如建置客戶關係管理系統、URL快速下單服務平台、24小時ETF及海外股票交易平台、以及行動理專及行動投保系統,整合理財服務提供模式,以擴大服務的廣度,也提升客戶體驗及貢獻度。

以客為尊  提供有溫度及速度的服務

「服務」是贏得客戶信賴的關鍵,也是元大銀行經營財富管理業務的重要指標。為提升理財專員的專業性,元大銀行在內部推出「元雁學院分級訓練計畫」,提供完整的選、訓、留、用人才發展制度,強化理財業務人員的專業能力,打造精實團隊,並為提升客戶關係維護,規劃理財專員的客戶資源管理,提升服務效能。

「元大銀行對待客戶的資產如同對自己的資產般用心和保護,以客戶的利益與立場為出發點找尋適合的商品,透過多元的金融商品來協助客戶管理資產,並結合理專銷售與客戶管理自動化系統等建置及優化等,給予客戶兼具溫度及速度的服務。」元大銀行理財金融事業強調,有溫度的服務可以串連人與人之間情感並拉近距離,理專專業誠心的對待,客戶一定感受得到,未來元大銀行仍將秉持「以客為尊」的態度,為客戶創造最大的財富價值。

勝出3關鍵

1. 落實財富管理客戶分群,並拓展至家庭及企業會員,做好資產管理及傳承。
2. 定期檢視客戶投資部位的變化,即時提供投資風險的提醒及投資部位的調整。
3. 提升理財業務人員專業能力及產能,打造精實團隊,提升服務效能。

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