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【金融獎回顧】最潮科技應用》勇奪券商FinTech金質獎 富邦證靠選股程式 黏住客戶的心

2018-10-17
作者: 林文義

▲富邦證券獲得本屆多項財訊金融獎肯定,左二為富邦證券總經理程明乾。(圖/陳俊松)

「財訊金融獎」於2010年首度舉辦,今年已邁入第10年,每年於7~9月間進行評選與評比,於10月中公開舉辦頒獎典禮。
獎項分為五大類:採專家評審團評選的「金控CSR獎」、「最佳基金公司獎」、「FinTech創新應用獎」;採電話問卷調查的「消費者金融品牌大獎」;「金融奉獻獎」獎項則是為表彰個人對金融領域的整體貢獻,樹立金融典範。

上千檔上市櫃股票到底要怎麼選?是所有投資人共同的困擾,富邦證運用金融科技推出智慧選股,幫投資人解決這個問題,也多了一點溫度,贏得本屆「財訊金融獎」最佳金融科技證券金質獎,富邦證券總經理程明乾說,證券商經營的策略就是在做任何決策前,都要考慮是否能讓客戶獲利。  

獨家智慧選股程式 運用歷史回測 提高交易勝率  

投資人買賣股票時,常聽到一句廣告詞「過去績效不代表未來」,然而投資要提高賺錢的贏面,卻一定要考慮各種股票過去的表現,富邦證的智慧選股和其他選股程式多了一點不同,就是把所有股票過去的表現資料,全部顯現在投資人面前,提高投資人勝率(指股票上漲的機率)。程明乾表示,有客戶利用這個程式操作,獲利的勝率比以前多出1倍,富邦證券對此已提出專利申請。 

實際上,投資人在進行投資選股時,常會用許多指標,例如,外資連3買、外資連3賣或本益比小於15??等,但一般選股程式根據這些指標,可以選出符合條件的股票,但卻沒有過去的資料作為輔助,假設,投資人要買進股票,若選擇外資連三買這個指標篩選出符合條件的股票有100檔,但問題是要選哪一檔?就要靠過去的資料作為輔助進行判斷。 

富邦證券資深協理邵弘龍指出,富邦證券智慧選股會再加上「回測次數」與「回測勝率」兩個條件,藉以提高投資人選股投資的勝率,把投資人過去追逐飆股的心態,轉換成追求上漲機率較大的股票。 

舉例來說,若投資人以外資連三買為選股條件,程式選出符合這條件的股票有A、B、C三檔,富邦證券再以大數據去找出這三檔股票過去三年的資料,發現過去三年中,A股票發生外資連三買的次數有192次,B股票有86次,C股票有五十次,這個資訊就稱為「回測次數」;但算出這些股票過去發生外資連三買的次數後,還要再看他們發生這些現象後,股價漲跌的狀況如何,這就要看「回測勝率」的數據,就是把過去三年間符合外資連三買條件股票,在發生這個現象後五天內,股價漲跌情形如何。經過計算,在這A、B、C這3檔股票中,A股票的回測勝率是71.4%;B股為52.3%;C股為51.0%。A的數據表示,A股票過去3年發生外資連3買的情況後,在5天內股價上漲的機率是71.4%。 在運用這些數據時,要注意回測次數愈多,回測勝率的數據愈可靠,把A股票這兩個數據合起來解讀,就可以知道,A股票在過去3年內發生外資連3買的次數為192次,發生這現象後5天內,A股票股價上漲機率是71.4%,在A、B、C這3檔股票中,是上漲機會最高的股票。 

當然這不一定穩贏的,因為以上例的A股票來看,回測勝率為71.4%,還有近29%的機率股價會下跌,但至少提高投資賺錢的機會,投資人對券商的黏著度就會提高。  

服務創造3贏局面 公司、營業員、投資人賺飽飽

在本屆財訊金融獎消費者金融品牌獎調查中,富邦證券同時也獲得最佳券商服務金質獎,程明乾指出,證券商做服務,最重要的關鍵就是能做到公司、營業員與客戶3贏的局面。程明乾指出,富邦證券經過統計發現,客戶帳戶內庫存的股票部分約1.6兆元,其中法人和自然人部位各8000億元,而很多自然人客戶的股票部位是用來領股息及股利,平常並沒有交易,但相當可惜,如果能夠協助客戶活化資產,拿出部分熱門股的股票借券出去,就可以增加客戶的收益。 

富邦證券指出,有位客戶經營業員解說,將手中部分持股拿去借券,結果當年客戶借券利息多出2000萬元收益,而這位營業員的獎金也多出200萬元,另外公司的營業額和獲利也跟著增加,這就是公司、營業員、客戶3贏,大家都賺到錢。

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