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中國炒翻天 比特幣泡沫不遠?交易量占全球六成的炒家新樂園
交易量占全球六成的炒家新樂園

2013-12-17
作者: 呂愛麗

比特幣兌換人民幣從上半年的400元以下一路攀升至11月底的7,400元。大陸炒家預言,農曆新年前比特幣就會泡沫化。一旦泡沫破裂,後果如何?

在中國政府放任下,比特幣兌人民幣行情不斷攀升,加深許多人對比特幣泡沫化的疑慮,甚至有人因此懷疑中國政府的陰謀。可以確定的是,比特幣是否泡沫化,最終取決於中國市場。

今年五月,中國央視節目《經濟半小時》專門介紹比特幣。自此,比特幣在中國掀起了瘋狂追逐。而到11月底,比特幣的全球交易量,中國就占了六成,一個比特幣可兌換約7,400人民幣。

根據網路媒體The Genesis Block的統計顯示,央視節目播出後,中國人民下載比特幣電子錢包的數量頓時衝高。短短四天內,下載量達到將近6萬個。

中國政府默許
意圖削弱美元地位?

比起一比特幣兌換1,115美元(至11月30日),7,400人民幣折合約等於1,215美元,多出整整100美元。無怪乎,在比特幣交易市場出現了「搬磚」的行話,意指在不同交易平台之間買低賣高,賺取差價。由於比特幣是每十分鐘產生一區塊,相信「搬磚」一詞的緣由於此。

事實上,今年4月,四川蘆洲發生地震之後,著名武打影星李連杰創辦的壹基金收到230比特幣捐款,顯示比特幣早已在中國悄悄蔓延。央視節目只是推波助瀾。

中國老百姓對電子貨幣並不陌生。2009年,當地商務部及文化部共同發出聲明,禁止由社群媒體公司騰訊發行的Q幣在市場流通。Q幣一度占了實體貨幣交易市場的13%。官方一紙聲明,Q幣悄然隱退,不久之後,比特幣開始進入市場。

大陸中央銀行副行長易綱於今年11月中旬公開表示,將不會在短期內承認比特幣作為合法交易貨幣,但不禁止人們參與。

同樣是電子貨幣,中國政府對Q幣和比特幣持有迥然不同的態度。《富比世》分析,Q幣是由騰訊發行,但比特幣卻沒有中央管理。這繼而產生另一個疑問,習慣掌控一切的中共政府為何願意默許比特幣的流通?

一般相信,長期與美國在貨幣議題上意見分歧,中國一直很希望繞過美國,讓人民幣在國際市場擁有更大的發揮空間。例如近兩年積極推動貨幣互換,截至今年10月,已和全球24個國家和地區簽署了雙邊本幣互換協議,總計金額高達3.29兆元人民幣。

隨著比特幣可能成為全球首個達到兆元規模的非法定貨幣,而大陸又占了六成。中國政府多管齊下,似乎有意再藉由比特幣削弱美元作為全球外匯存底的地位。

知名企業也瘋狂
百度、淘寶紛試水溫

既然政府不禁止,人民又瘋狂,大陸多家著名企業,包括百度、淘寶、中國電信,也紛紛加入比特幣的行列。

不過,淘寶網的比特幣買賣,或店家以比特幣結算,均不涉及母集團阿里巴巴。換言之,所有在淘寶網上與比特幣有關的交易,屬個別店家的行為。比特幣創始初衷,即是希望所有電子交易都可以直接透過買賣雙方完成,無須經過第三方單位,如PayPal、淘寶網的支付寶等。因此,站在阿里巴巴的角度,不樂見比特幣支付在淘寶網上迅速擴大,是合情合理。

若在淘寶網上搜尋「比特幣支付」,出現的商品只有260多件,對於號稱擁有五億商品的淘寶網而言,簡直是九牛一毛。

至於百度,僅是由於今年8月收購的一家專門提供雲端運算安全防護的服務公司,名為加速樂,接受比特幣付費;中國電信則是旗下的江蘇電信,開放讓用戶透過比特幣預約一款三星手機。

窺探各家企業的動作,目前多數僅止於試水溫。但短短兩個月,比特幣的價格在大陸成長9倍,從9月初的一比特幣兌換750元人民幣,飆漲至11月底的7,400元人民幣,似乎不甚合理。

在新浪微博擁有8萬5,000名粉絲的端宏斌,人稱老端,是中國著名的比特幣炒家。他於一二年7月,當時一比特幣兌7美元,成立了「老端比特幣一號」對沖基金。基於法律和市場風險,該基金不對外募資,10萬元規模,四成來自端宏斌,六成來自朋友。端宏斌公開承諾,哪一天比特幣消失或歸零,他將全額賠償。

央視《經濟半小時》於五月採訪端宏斌,他早已提出比特幣泡沫的危機。此前一個月,一比特幣對人民幣從1,000元跌至400元以下。端宏斌對《財訊》指出,比特幣的價格遠遠超越了它的應用,「應用幾乎沒有,價格天天瘋漲。」

他在微博上發表一篇文章,形容比特幣就像日本動畫片《神隱少女》中的「無臉男」。無臉男難耐寂寞,變成一個可變出金子,甚至吃人的怪物。比特幣的誕生,初衷是要成為一個更方便的支付工具,如今卻成為投機炒作的標的,連端宏斌也開始憂慮,這樣的泡沫終究有一天會爆裂。「雖然創始人不準備搞一個龐氏騙局,但比特幣現在已經是一個龐氏騙局了。」

大陸炒家九成是IT男
預言:農曆年前恐大崩盤

最近,媒體均引述比特幣交易平台火幣網的一項統計數據指出,在總交易額大於1,000萬人民幣的貴賓級用戶中,有四成是女性。因此有了中國大媽炒作比特幣的話題。

端宏斌及中國最大、目前也是全球最大的交易網站比特幣中國執行長李啟元透露,在中國買賣比特幣的,九成是男性。李啟元甚至指出,尤其是高學歷及具有資訊工程背景的男性。《重慶晨訊報》記者張夢雲觀察,一般民眾參與的不多,「主要還是以網路、金融投資領域的人在玩。」

比特幣在中國會否維持高漲趨勢,端宏斌認為,「短期內必然會漲,但再漲也不會漲到天上去,早晚會有一次劇烈的崩盤。」他估計,農曆新年之前就會發生。原因很簡單,端宏斌解釋,一個典型的比特幣玩家,應該是30至39歲的成年男性,在北京或上海從事IT類工作,且很有可能不是本地人。到了農曆新年,「他會拋售套現,然後回老家炫耀,此時就是崩盤的時候。」

萬一預言成真,比特幣會否因此銷聲匿跡?恐怕無人能回答。由於比特幣不具法律效力,當不幸血本無歸,也只能欲哭無淚了。

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