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遠東商銀讓客戶安心託付理財生活
財富豐收加值、人生富足美好撰文

2017-03-22
作者: 王淑芳

遠銀的理財團隊還提出「十全十美、樂活人生」的價值主張,要為客戶整合從小至日常的生活消費貸款、個人或家庭的資產配置,大到企業資金靈活運用等金融需求,進一步提供客製化的人生理財規劃。

理專,是許多攢出第一桶金的年輕新富們,踏上理財之路重要的領路人;也是一路拼搏,逐漸累積出厚實財富的中年隱性富人,尋求財務配置時,絕佳的投資專業顧問;更是辛苦一生的退休族,最好的富足生活規畫師。

遠東商銀在《財訊》二○一七財富管理大獎評鑑, 首度參賽就拿下「本國銀行最佳理專團隊」;在網友票選中,更以一萬兩千多票獲得最多人氣支持,究竟遠東商銀理專團隊的財富管理密碼是什麼?

密碼一:有溫度的理財體驗

「不只是財富管理,更要當生活管家!」遠東商銀總經理周添財這樣看待財富管理的核心態度,他說,跟一昧追求無止盡的財富成長不同,遠銀更重視人的價值,目標是讓客戶的人生過得更好,財富管理只是方法與過程。

一個人,就是一種不同的人生,無法套進一個模板裡,用同樣的方式管理財富。遠銀理專團隊與貴賓理財客戶接觸,所有的運作核心都在理解「客戶需求是什麼?」、「提供的理財規劃,是否符合客戶的目標?」,並從背後去探索前往目標的途徑。

周添財說,遠銀希望提供最佳的體驗式金融服務,過程中有別於同業的產品化行銷方式,而是依客戶不同人生階段的規劃需求, 協助客戶達到3P目標,資產保護(Protection)、資產保全(Preservation)與資產獲利(profit) 原則。

為此,遠銀的理財團隊還提出「十全十美、樂活人生」的價值主張,要為客戶整合從小至日常的生活消費貸款、個人或家庭的資產配置,大到企業資金靈活運用等金融需求,進一步提供客製化的人生理財規劃。

「理財過程不應該只是一連串枯燥的數字遊戲,而是有溫度的體驗過程。」周添財說。

密碼二: One team to one service

「每個遠銀理專背後,都是由一整個團隊在Support。」周添財很有信心地說,初期理專在跟客戶互動時,會運用KYC(Know your customer)系統了解客戶理財需求及風險屬性等面向外,理專也會運用遠銀獨家開發出的大數據模組,深入分析客戶過往投資習慣、資產規模,並與市場最新趨勢連動,進行最佳資產配置建議。

這個大數據模組就像是機器人理財的大腦,專門負責複雜的財務工程運算。周添財認為,未來,機器人理財與理專、客戶將形成鐵三角關係;理專在第一線與客戶建立有人味的關係聯繫,並判斷客戶需求;而需要大量運算的財務工程,則交由機器人理財背後,由總經專家、大數據分析師、投資模型師等組成的專業投資團隊來負責。

「客戶資產配置需求是最重要的事,如此一來,可以避免理專為了手續費削價競爭,或推薦客戶不需要的理財商品。」周添財分析。

此外,除了專屬的理財顧問外,遠銀還在全省五十六家分行的「樂活空間」推出「智慧互聯網.專家即時通」線上理財諮詢視訊系統服務,凡是需要稅務、保險、信託等服務,都會由稅務專家、投資顧問、信託保險等專家組成的顧問團,只要經過預約,就能即時與專家做線上諮詢、互動,讓專業的理財服務不受時間、地域限制。

密碼三:經營財富也經營生活

有錢, 是為了讓生活更好。遠銀財富管理最讓貴賓客戶感受到差異化服務的地方,就是美好生活體驗。

像是遠銀每年都會跟遠東飯店聯手籌劃美食饗宴,去年的「米其林頂級白松露饗宴」就讓參與的財富管理貴賓驚豔。遠銀不僅包下場地,還邀請米其林二星主廚親自設計的義式宮廷菜式,整場宴會,來賓不僅五感獲得滿足,還能跟主廚互動、學習,拓展更多生活面貌。

周添財指出,遠東集團旗下涵蓋各面向的生活產業,包括遠東百貨、SOGO 百貨、遠傳電信、遠東大飯店,彼此合作等於是整合集團資源,能帶進除了金融外,更多不同的生活安排,實現遠銀「實踐理財.生活HAPPY+」的財富管理服務體驗。

 

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