政經時事 > 財經動態

元大銀行最值得客戶信賴的銀行
用「極致三心」守護客戶的家

2017-03-22
作者: 黃曉波

元大用雙手守護著幸運草,不只守護客戶財富,更是用全心守護客戶最珍視的家,為客戶帶來幸福。溫暖的平面廣告加上理財專員的綠色幸運草別針,讓消費者印象深刻,這也讓元大的「將心比心,擁抱幸福理財!」廣告一舉獲得這次調查的最佳平面行銷獎。

所謂「用心」即是提供最好服務,用自己的心去感受客戶的心,站在客戶的角度去思考、了解客戶的需求,提供客戶最好的專業服務及需求。「關心」則是珍惜與每位客戶的緣份,如同對待親人,積極主動關心、陪伴客戶走過人生各階段,創造長久珍貴的緣份。至於「誠心」為以真誠奉獻相待, 信守承諾, 時時了解客戶投資的變化,誠實告知投資風險,用誠心換取客戶信賴的心。

元大銀行總經理張財育表示,元大將客戶當作自己家人一樣看待,對其資產如同對自己的資產般用心和保護。以客戶的利益與立場為出發點找尋適合的商品,並以多元的金融商品來協助客戶管理資產,隨時根據市場最新趨勢來協助調整資產部位,維持資產的穩定成長。

將心比心守護客戶幸福

「將心比心」是元大平面行銷的主軸,行銷文案與圖像裡,呈現著手心守護著幸運草,透過手心的溫暖傳遞珍貴的美好。元大銀行財富管理副總經理吳素慧解釋,俗稱酢醬草的幸運草,通常都是三葉的,傳說中如果能看到一株四葉,表示幸福即將來臨。元大財富管理用四葉的幸運草來代表三心與客戶的心,在銀行內每一位理財業務專員,胸前別著綠色幸運草別針,就是希望能帶給每一位走進來的客戶幸福與好運。

元大用雙手守護著幸運草,不只守護客戶財富,更是用全心守護客戶最珍視的家,為客戶帶來幸福。溫暖的平面廣告加上理財專員的綠色幸運草別針,讓消費者印象深刻,這也讓元大的「將心比心,擁抱幸福理財!」廣告一舉獲得這次調查的最佳平面行銷獎。

不只用三心對待客戶,同時也透過有溫度的管理制度,讓同仁感受到元大的用心、關心與誠心,讓服務能夠發自內心傳遞給客戶。吳素慧表示,為了培養同仁極致服務精神,元大銀行特別開設「元雁學院」做為理專團隊的內部訓練。元雁學院主要強調「雁行理論」的人字形飛行,透過團隊合作、互相扶持與彼此激勵,讓飛行速度更快。

整體金控提供全方位奧援

「專業可以累積;但熱情才能讓人更卓越。」張財育表示,沒有一個客戶喜歡被銷售,而是喜歡人與人之間情感的密切串連,這種有溫度的服務要靠熱情來支撐,理專是否誠心對待,客戶一定感受得到。

為了激發同仁的熱情,張財育親率各級主管與第一線同仁一起拜訪客戶,藉此讓同仁知道自己並非單打獨鬥,公司有全方位的奧援,如元大金控是專業強項的奧援、以商品創新能力著稱的元大投信、擅長資產管理操作的元大投顧,以及市場上有口皆碑的龍頭券商元大證券等。在整體金控專業後盾下,元大銀行更能秉持「以客為尊」的態度,為客戶提供最佳財富管理服務。

有別於同業的高流動率,元大銀行的理財專員大多從基層做起,深耕區域客戶長達十到二十年,幾乎已融入客戶的生活。吳素慧說,曾有財管客戶神色匆匆要解約多筆定存並匯款至他行,同仁主動關心詢問得知,客戶剛在越南下訂三間房產,因當地借款利率高,故趕忙回台調度資金,欲將資金集中在越南亦有設點的國內他行後,再換匯成美元全數匯出。

同仁了解概況後,與客戶細算在元大銀行加計他行的現金部位,發現資金尚有缺口,除主動告知元大房貸低利優勢外,並整合房貸申辦、跨帳戶資金調度、稅務問題、美金匯率、投資商品贖回等各面向細節,最後在存匯、理財及個金三部門同仁攜手服務下,順利達成客戶海外置產的心願。

隨著Bank3.0 時代來臨,元大銀行在數位金融上也著墨甚深,全面性的網路銀行、行動網銀也都同步提升。除了有理財業務專員的一對一規劃服務外,也有「Phone Banking(電話銀行)」客戶只要拿起電話,就可以直接透過Phone Banking線上的專人來申購金融商品,不必再臨櫃花時間等候。

以三心服務為基底,客戶需求為導向,並以穩健作風來保護資產,元大團隊為客戶在財富與投資之間取得完美的平衡,這種無形的內涵服務才是真正贏得客戶信賴的關鍵,同時也是財富管理的最高藝術。

相關文章

TOP