勇奪八大獎》富邦金揪各界高手 優化數位金融

富邦集團投注很多資源在公益上,加上台灣大哥大基金會,富邦集團共有6個公益型基金會,每年投注1.92億元台幣於公益上,「現在我們認為CSR應與核心本業更緊密結合,所以重新設定架構。」

2016/10/19 出處:財訊雙週刊 第 514 期 作者:洪綾襄

2014年6月初,新北市中和區興南國小的小朋友們,正聚精會神地聽著一位新來的「許老師」講解理財知識。這是富邦「希望小富翁 前進校園計畫」理財講座現場,不管小朋友提什麼稀奇古怪的問題,總是笑咪咪的許老師,都能用淺顯易懂的生活化語言講解金錢、儲蓄、外匯等金融概念,讓台下聽得津津有味。

這位許老師不是別人,正是富邦金控總經理許婉美,許婉美笑說:「我有很多經驗可以分享,講得可不比那些年輕人差。」 

創舉! 零客訴才有全額獎金 

本屆《財訊》金融獎中,富邦金控再次拿下金控CSR優質獎,今年也首次獲選為道瓊永續指數新興市場指數成分股。許婉美指出,這一年多來,金融圈發生不少大事,內部認為有必要重新檢討公司治理與企業社會責任(CSR)策略。

盤點之後發現,富邦集團投注很多資源在公益上,加上台灣大哥大基金會,富邦集團共有6個公益型基金會,每年投注1.92億元台幣於公益上,「現在我們認為CSR應與核心本業更緊密結合,所以重新設定架構。」

因此,富邦金參考聯合國所發布的17項全球永續發展目標(Sustainable Development Goals,SDGs),從中篩選出和金融業較為相關的13個項目,並依據各項目的可執行性,分為短中長期目標,並要求集團業務單位必須將該目標落實於商品與服務。

許婉美指出,責任金融包括授信與融資,北富銀已規畫在「當責授信」的評核模型內納入赤道原則。此外,金融服務以人為本,富邦金控在人才發展培育近期的重點則落在員工職業道德上。 

許婉美坦言,為了防範業務員過於積極拓展業務,賣出高風險商品,產生客訴或造成客戶損失,富邦金控於近期修訂高風險業務人員的獎勵辦法,如果業務員從事的是銷售高風險金融商品,年度績效獎金先保留50%,一年後都沒有客訴或後遺症,再發放另外50%,堪稱業界創舉。

富邦在落實CSR之餘,業務仍獲得消費者極大肯定,在本屆消費者金融品牌獎中,銀行、壽險、證券三事業體共囊括了8項大獎,包括最佳數位銀行優質獎與券商FinTech金質獎,成為今年獲獎最多的金控,證明有擔當的企業也能兼顧業務成長。

最細緻的服務,是在需求產生前,就能提供服務,但要如何做到?就要靠即將顛覆產業的數位金融(FinTech)。去年,富邦金控成立創新科技辦公室,由蔡明興長子蔡承儒主持,整合各事業單位的資訊能量。因此未來可透過車聯網蒐集客戶的駕駛習慣,來訂定他的保費級距;又或是券商可建立依據客戶的資產類型推薦股票或基金商品,行銷更精準。 

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