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獲利滿滿的基金公司與虧損連連的投資人--投資就靠自己來吧!

整個社會上有各行各業的朋友們,大家都盡自己的一份力在社會上打拼, 彼此的共同點是--「希望能在本業外多賺一些,早日完成財富自由的理想。」殊不知過去熱門的幾檔基金,幾乎無一倖免的讓投資人欲哭無淚。

2015/12/04 出處:財訊趨勢特刊 第 0 期 作者:Bituzi幣圖誌

前幾天有個年輕朋友阿嘉寫信給我,
詢問剛進入職場的他,手上有幾萬塊錢的存款,
應該要怎麼運用比較好?
看到電視與公車上一堆基金廣告,
是不是也能定時定額每月投入5000塊,
放個幾年就能安心成家,累積財富了呢?

由於畢德歐夫不是賣基金的,更不是什麼基金股神。
所以我還是實話實說:
「存款只有幾萬塊的年輕人,
充實自己的本業,累積更多本金比較重要。」

是的,並不是每個人都有財經背景,
也不是每個人都懂這些金錢遊戲怎麼玩!

整個社會上有各行各業的朋友們,
大家都盡自己的一份力在社會上打拼,
彼此的共同點是--
希望能在本業外多賺一些,早日完成財富自由的理想。」

殊不知過去熱門的幾檔基金,
幾乎無一倖免的讓投資人欲哭無淚。
還記得金磚四國這個很紅的名詞嗎?
金磚四國來源於英文BRICs,
是指巴西(Brazil)、俄羅斯(Russia)、
印度(India)和中國(China),
由這四個國家的英文名稱首位字母組合而成的BRICs一詞,
發音與英文中的「磚塊」(bricks)一詞相似,
因而被稱為「金磚四國」。

金磚四國一詞,最早是美國高盛證券首席經濟學家吉姆·歐尼爾,
在2001年11月20日提出,之後風靡全球。

但今年十月,高盛關閉了旗下的「金磚四國」基金
親手為自己開創的金磚風潮畫上句號。
這檔基金,近五年來虧損了21%,造成投資人不小的損傷。
這麼黯然的收場,讓當初鋪天蓋地的媒體報導額外諷刺。

除了金磚四國之外,另一檔熱門基金-貝萊德世界礦業基金,
最近也是愁雲慘霧,近一年虧損了45%,將近一半!

但投資人賠了一半,基金公司卻沒有。
貝萊德資產管理公司(股票代碼:BLK)不但沒賠,
EPS還年年上昇!賺的越來越多。


目前股價高達300多美金,表現十分亮眼!

為什麼EPS表現這麼好?
基金虧損應該會讓新的投資者感到退卻才是!
應該會越來越少人買基金才對呀!
怎麼越賺越大?

不,因為我們大多數民眾工作就已經很忙了,
搭捷運或公車的時候看到廣告,
或者隨意翻翻便利商店的財經雜誌,
這樣就已經是極限了...
哪來這麼多時間去研究投資啊?

這樣的結果就演變成兩個結果:
第一、誰廣告打越大,越能吸到投資人的錢
第二、給銀行通路的利潤越高,該銀行才會幫你用力推銷

也因此,基金投資人,小咖往往就是被犧牲的那隻小羊。

不論基金賺不賺錢,基金公司都能穩穩地收管理費。
台灣銀行業者賣的「主動型基金」內含成本很高,
雖然美股ETF前輩綠角早已倡導多時。
但目前,多數投資朋友還是沒投資更划算的ETF。

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