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金牌操盤手 完勝筆記
【財訊嚴選】賺不停、賺很大、賺很穩的39檔好基金

資金持續大舉退出債市與新興市場,多數投資人今年恐怕都要套牢過冬。 面對趨勢反轉、多空交錯的來年,《財訊》跳脫傳統的區域分類, 直接以趨勢為基礎、以績效為準繩,再用風險需求分類, 從兩千多檔在台核備銷售的基金中, 精挑細選出39檔績效長期卓越、未來也有增長空間的好基金。 一支入手、安心長抱,穩賺一倍,絕對不成問題。

2015/11/18 出處:財訊雙週刊 第 490 期 作者:洪綾襄

「最近有一檔基金手續費有獨家優惠,之前IPO(首次公開發行)還募爆鎖死,現在好不容易打開,您要不要把之前幾檔基金停利停損,轉過去扣那支?」這一天,任教於台北市公立學校的蔡老師又接到理專電話。該理專服務周到,常主動提供市場訊息與投資建議,蔡老師也曾因此買到礦業、拉丁美洲基金,至今整體績效仍賠10幾趴,她總是心想,沒贖回就沒有實現損失,況且收入穩定,既然還不到慘不忍睹的地步,就都聽由理專安排。更何況,「不要太在乎短期波動,要放眼長期獲利」,是理專最近常掛在嘴邊一句話。

基金進場三步驟
趨勢優先、擇機介入、比較商品

聽多了,就相信了。但真是如此嗎?

報酬高不成、低不就,是這一年台灣基金投資人最難以向外人道的窘境。特別是受美國聯準會升息的威脅,過去能創造逾10%報酬的新興市場與高收益債市,面臨資金大舉撤出,引爆贖回潮的壓力;因此,面對強勢的美元及美股、相對陌生的歐洲與日本市場,投資人除了一味相信理專職業性的話術外,究竟該何去何從?

「共同基金的投資研究不比股票簡單,」基金達人羅際夫坦言,全球經濟情勢瞬息萬變,很多投資人也只是在一知半解的狀況下,被動地被業務或者理專帶進帶出,自己其實不太做功課,也在不知不覺中被扣了不少手續費。

華南永昌投信董事長林怡君也認為,如同股市,基金市場也是瞬息萬變,過去績效不代表未來表現,過去的投資策略也不代表能因應全球接下來的變局,所以她現在個人投資向巴菲特看齊,以趨勢為先,然後才去購買信任的機構操盤的基金。

其次,是看進場點。若投資國家,整體大盤指數為高點時,就不適合進場,可配合技術線形、或者MSCI(明晟)指數的季線、年線參考。

39檔好基金出列
四四三三法則 適不同投資者

最後,確定適合進場的時間點後,再去比較各家基金,確定配置的產業是否具前瞻性、基金研究與操盤團隊的穩定性與對環境的掌握程度都沒問題後,才會下單購買,「基金波動度、周轉率過高、團隊人事變動都要小心,」她提醒。

參考上述建議,《財訊》首次與基金評等機構晨星(MorningStar)合作,在遍訪投資業界後,精選與大趨勢相關的類別,從在台灣核備銷售的2500多檔主要級別基金中,透過基金研究最常使用的四四三三法則篩選(6個月績效排名前4分之1、1年績效前4分之1、3年績效前3分之1、最長追溯到5年績效前3分之1),且在過去1到5年獲得超額報酬者(夏普值大於一)。最後以波動度(標準差)為界,等分歸納出39檔績優基金,分別推薦給積極、穩健、保守、保本等四種風險屬性的投資人參考。

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