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海外買房 正夯 資金大挪移 熱區總解析

近來打房政策頻端上桌,持有過多地產恐成燙手山芋, 反觀2014年經營海外的不動產業者增加了91%, 國人投資海外房地產金額也創下新高逼近600億元, 業者預估3到5年內將直闖千億元, 海外置產已經是投資房地產顯學。

2015/03/01 出處:財訊趨勢特刊 第 51 期 作者:游筱燕

現年34歲、曾擔任公關公司副總監的Amanda,為想增加收入,一直有當包租婆的夢想。從3年前開始看台北的物件,卻因單價太高、租金太低始終未果;2013年初,她和朋友去日本旅遊時,順便看房子,買下一間位於東京新宿車站步行僅須3分鐘、5坪大的中古屋,總價955萬日圓,按當時匯價計算約台幣296萬元,租給日本人當工作室,每個月收取租金約台幣2萬元,換算下來,毛投報率約8%。同樣坪數在台北市中心至少要台幣800萬元起跳,月租金頂多1萬元,租金報酬率僅1.5%,比定存還不如;離開市中心雖能拉高投報率,卻又擔心房價下跌風險。但買在東京就沒有這個問題,除了兼顧低單價,市都心也較保值。

東京包租婆賺8%投報率

有了日本經驗,Amanda又發現馬來西亞首都吉隆坡,未來房價是值得期待的城市。因為當時市中心黃金精華區雙子星大廈(KLCC)附近,預售屋每坪僅約40萬元,比新北市新板特區還便宜,加上建商打出「包租3年,回酬8%」的保證包租回酬方案,Amanda又買下一間約40坪、3房2廳、總價近1600萬元的預售屋。2014年年底,這個建案已有人喊到1坪70萬元,恰好有人想買她的房子,Amanda就以每坪60萬元出售,獲利約800萬元出場。從2013到2014年這2年間,Amanda在海外買了4間房,日本2間、馬來西亞2間。日本除了新宿車站外,後來又買下大久保車站附近的1間收租套房,目前穩定收租5%;馬來西亞除了3房2廳的預售案,她也在馬六甲買進1間總價300多萬元的酒店式公寓,每年可去免費住12天,光是淨投報就有4∼5%。Amanda坦言,短期內日本的2間房子不會出售,當作不動產定存概念,每月都有穩定收入。至於馬六甲,是愛旅遊的她給自己的度假犒賞,還能收租。如今,投資海外不動產有一套自己心得的Amanda,正準備拿從吉隆坡賺到的800萬元去西班牙巴塞隆納,找尋熱門景點附近的不動產,租給當地民宿業或餐館。現在Amanda算是財務自由,已不當受薪階級,自己安排每日行程,偶爾幫親友介紹與帶看海外不動產。Amanda在海外有三間房,但在台北仍是無殼蝸牛,問她為什麼?「台北租金那麼便宜,何不把錢往更有效益的地方擺!」

投資客從蘇州買到金邊

這兩年積極布局海外的,不只像Amanda這樣的受薪階級,一位在台灣投資房地產10年,買賣過逾百間住宅套房、商辦及廠辦,目前名下仍有20多間不動產的電腦科技公司負責人陳先生,從中國江蘇蘇州買到柬埔寨首都金邊。陳先生就是跟著這波房市10年大多頭走的投資客,過去對台灣房產深具信心,但最近被政府頻頻寄來「補稅單」所困擾,陳先生說,「當初,我們買賣也是按照政府規定和程序正當繳稅,一張張補稅單,搞得我們像不肖的逃漏稅業者⋯⋯」。他認為,政府一連串打房動作,說明台灣的氛圍愈來愈仇富,逼得有實力的人往外跑,這種外逃是很恐怖的「資金移民」,因為會跑去買國外不動產,每筆數目都不小,而且既然是不動產,代表變現速度有限,一卡就是卡好幾年,「通常一出去,就很難再回來了。」

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