永豐金風暴-第二雷:三寶超貸案
海外孫公司寬鬆放貸 不合常規

去年底,金管會收到永豐金員工匿名爆料,指出永豐金向三寶集團違法超貸,三寶建設董事長李俊傑以境外的私人紙上投資公司J&R ,向永豐金海外孫公司GC租賃借貸逾41億元,不僅無提供財報、資金使用者另有他人、且在未提供足額擔保情況下,永豐金還逐年增貸。

2017/04/20 出處:財訊雙週刊 第 527 期 作者:廖君雅、曾嬿卿

第二顆地雷,是三寶建設超貸案。

去年底,金管會收到永豐金員工匿名爆料,指出永豐金向三寶集團違法超貸,三寶建設董事長李俊傑以境外的私人紙上投資公司J&R Trading Co.LTD(J&R),向永豐金海外孫公司GC租賃(Grand Capital)借貸逾41億元,不僅無提供財報、資金使用者另有他人、且在未提供足額擔保情況下,永豐金還逐年增貸;信件還指出,李俊傑的另一個身分,是永豐金董娘張杏如成立的華山文創董事,暗指高層關係匪淺。

據了解,永豐金租賃對這家李俊傑於○二年在薩摩亞註冊、股本20萬美元的獨資公司J&R,在一六年三月,借款部位為74.3億元,無擔保高達73.6億元,同年底總額雖大降至43億元,但幾乎全都是無擔保部位。誇張的是,出面貸款的J&R明明是境外公司,被外界戲稱為是與集團無交叉持股、無營運、無報表的「三無公司」,寬鬆的核貸條件令業內人士都搖頭,直呼不合常規。

當時,永豐金澄清,表示租賃與銀行放款標準不同,因此為了加強債權擔保,會取得較多樣化的擔保品組合,否認違規;金管會隨即進行專案金檢,在4月11日開罰1千萬元,並限期改善缺失否則連續再罰,顯然公司認知與主管機關有很大出入。

令內部員工質疑的是,《金控法》四十六條對同一關係人授信的資訊揭露規定,永豐金網站有好幾個年度疑似故意漏報三寶相關資訊,公告後還把對J&R逾41億元無擔保授信改為有擔保,遭媒體踢爆後卻以「誤植」帶過。如果是蓄意,那就事情大條了,雖然公司表示「這是烏龍事件」,但即使是無心,也顯見內部管理的鬆弛與懈怠。

尤其,三寶建設實收資本額不到新台幣2億元,卻連續多年蟬聯永豐金控第一大授信戶的寶座,以去年第一季的公開資料來看,三寶取得73億元的無擔保授信額度,遠遠超過給台塑的24億元以及鴻海的18億元。再加上金管會所公布的諸多違規違法行徑,董事會竟然不知道、不討論、不調查、也不追究?更讓人不解的,是負責對內糾舉不法的稽核、法遵與風管單位,多年來何以沒有發現蛛絲馬跡、展開追查?

特別的是,在金管會專案金檢期間,1月20日,永豐金租賃副董事長江宏仁主動辭職,他原是江威娜前一任的永豐銀總經理,一一年因應人事異動轉戰租賃;同一天,永豐金租賃也改派監察人,由毛麗麗換為新任永豐金法令遵循處處長廖順興。據透露,毛麗麗曾在三寶案爆發時,提出調查要求;由於時機敏感,引起內部員工耳語猜測。

Add to Flipboard Magazine.
跟著台積電賺不停
財訊雙週刊第538期
養個股兒子 每月加薪22K
財訊趨勢特刊第70期
熱門文章
獨家內幕》柯P告御狀  悠遊卡的2年變2天

獨家內幕》柯P告御狀 悠遊卡的2年變2天
顧立雄的第一個隨堂考 放行記名線上交易

為了線上交易問題,悠遊卡公司和金管會僵持年餘談不攏,還逼得台北市長柯文哲出馬告御狀; 如今事件圓滿落幕,但悠遊卡的挑戰才剛開始,《財訊》獨家掌握關鍵內幕。

more
康健


TOP